سيلفرجيت تعلق شبكة المدفوعات الرقمية والمزيد

TL; DR

أغلق بنك سيلفرجيت شبكة تبادل سيلفرجيت نتيجة للتحديات المالية والتنظيمية.

انهيار FTX وشركة Alameda Research الشقيقة لها ساهم في محنة Silvergate المالية.

أنهت Galaxy Digital و LedgerX و Coinbase و Circle و Paxos و Bitstamp شراكاتهم التجارية مع Silvergate Bank.
بحلول نهاية فبراير ، انخفض سعر سهم Silvergate Capital Corp بنسبة 89٪ من أعلى مستوى له في نوفمبر 2021.

مقدمة

تستمر الانهيار الكبير في مجال العملات الرقمية الذي بدأ في بداية عام 2022 في تسبب الفوضى في القطاع حيث يقوم بعض المشاريع ذات الصلة بالعملات المشفرة بتقليص عملياتها. وأخيرًا، أعلنت شركة Silvergate Capital Corp أنها إنهاء شبكة تبادل سيلفرغيت. اليوم، نناقش الأسباب المحتملة للتراجع

إغلاق شبكة تبادل Silvergate (SEN)

في 8 مارس 2023، شركة Silvergate Capital Corp، الشركة القابضة لشبكة تبادل Silvergate، أعلنت أنها قد أوقفت SEN مجال العملات الرقمية، شبكة الدفع الخاصة بها. على الرغم من أن الشركة لم تكشف عن السبب الدقيق لقرارها، إلا أنها أكدت أنه قرار يستند إلى المخاطر، مما يعني أن المؤسسة قد تواجه تحديات في الاستدامة أو التسييل.

البنك سيلفرجيت - Coindesk:format(webp)/cloudfront-us-east-1.images.arcpublishing.com/coindesk/GNWQ2ZAWD5C4HKPIBBC6KH5FCU.png
يأتي إغلاق شبكة سيلفرجيت للصرافة (SEN) بعد عدة أيام من تخفيض وكالة التصنيف موديز تصنيفها من Ba3 إلى Caa1 نتيجة لفشلها في تقديم تقريرها السنوي للجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC). ومع ذلك، أكد بنك سيلفرجيت أن جميع الخدمات المتعلقة بالودائع لا تزال تعمل.

اقرأ أيضًا: فهم كيف يضع الاندماج الأثيريوم في مرمى الأمان الأمان
الإعلان عن وقف شبكة تبادل سيلفرجيت يأتي بعد أسبوع من إعلام سيلفرجيت كابيتال كورب الجهة الرقابية الأمريكية للأوراق المالية بأنها تقوم بتقييم قدرتها على الاستمرار في العمل كمؤسسة قائمة وأنها قد قامت ببيع صكوك ديون إضافية بخسارة. وشددت على أن بيع الأوراق المالية الإضافية بخسارة سيؤدي إلى أن يصبح البنك “أقل من رأس المال.”

أظهرت أداء البنك المالي في الربع الثالث من عام 2022 أنه قد يواجه صعوبات مالية. وذلك لأنه خلال تلك الفترة تكبد خسارة بقيمة 886 مليون دولار من ببيع الأوراق المالية تحت الماء. اختار بنك Silvergate بيع الأوراق المالية نتيجة لانخفاض بنسبة 68٪ في الودائع ذات الصلة بالعملات الرقمية خلال نفس الفترة.

لاحظ أن البنك ينوي جمع الأموال اللازمة لسداد 9.9 مليون دولار لشركة BlockFi، وهي مؤسسة للإقراض بالعملات الرقمية، وفقًا لأمر قاضٍ أمريكي في إفلاس.

إن إنهاء بنك Silvergate لشبكة Silvergate Exchange Network (SEN) قد يكون علامة على عدم اهتمامه بأي عمليات تتعلق بالعملات الرقمية. وبالفعل، فقد انتهت شراكاته مع بعض الشركاء الرئيسيين في قطاع العملات الرقمية مثل Coinbase وشركات إصدار العملات المستقرة Paxos و Circle.

فهم شبكة تبادل سيلفرجيت (SEN)

شبكة تبادل سيلفرغيت (SEN) كانت منظمة متعلقة بالعملات الرقمية تسهل تحويل العملات الرقمية إلى العملات الورقية والعكس بين تبادلات العملات الرقمية والمستثمرين المؤسسيين وعملاء آخرين. بحلول الربع الثالث من عام 2022، كان لدى SEN أكثر من 1600 عميل يشملون تبادلات العملات الرقمية والمستثمرين المؤسسيين بإجمالي إيداع يزيد عن 12 مليار دولار.

الأسباب المحتملة لوقف بنك Silvergate لشبكة تبادل Silvergate (SEN)

هناك عدة عوامل من المحتمل أن تكون قد ساهمت في وقف شبكة تبادل Silvergate (SEN). يمكن أن تشمل هذه الضغط الحكومي، وانهيار العملات الرقمية FTX، والعلاقات المنقطعة مع شركائها والانخفاض الكبير في قيمة أسهمها.

انهيار FTX

بدأت مشاكل بنك سيلفرجيت الحالية عندما انهارت بورصة العملات الرقمية FTX وشركتها الشقيقة ألاميدا ريسيرش في الربع الثالث من عام 2022. بعد هذه الكارثة في العملات الرقمية، سحب عملاء FTX 8.1 مليار دولار من الودائع. ولكي تلبي هذا السحب العالي، استدان بنك سيلفرجيت من نظام القروض البنكية المنزلية، وهي منظمة فدرالية توفر للبنوك تمويلًا بتكلفة منخفضة.
اقرأ أيضًا: بريطانيا تهدف إلى تنظيم العملات الرقمية بعد انهيار FTX

انهيار FTX- Paybito

أثار هذا القرض ضجة بين أعضاء الكونغرس الاتحاديين الذين كانوا يخشون أنه في حالة عدم قدرة Silvergate Bank على سداد المبلغ المستعار، قد يتأثر الصندوق الاتحادي لضمان الودائع بشدة مما يمكن أن يؤدي إلى اندلاع ضجة عامة. ونتيجة لذلك، طُلب من Silvergate سداد القرض على الفور.
ولسداد هذا القرض، باع Silvergate Bank أوراقه المالية بخسارة إجمالية بلغت 886 مليون دولار.

ضغوط الحكومة

كان بنك سيلفرجيت أيضاً تحت مراقبة مكثفة من المدعين العامين في وزارة العدل بخصوص التلاعب المالي في صفقاته مع FTX و Alameda Research.

لقد كانت الجهات التنظيمية تشكك منذ مدة في بنك سيلفرجيت بسبب فشله في اكتشاف المعاملات المالية المشبوهة بين FTX وشركته الشقيقة ألاميدا ريسيرش. في وقت انهياره، كان لدى سيلفرجيت مليار دولار في الودائع من FTX.

نظرًا لهذه الاتهامات والتطورات الأخرى في مجال العملات الرقمية، اعتبرت سيلفرجيت من الضروري تصفية شبكة تبادل سيلفرجيت (SEN) بشكل طوعي وتصفية.

اقرأ أيضا: الدروس الرئيسية من انهيار FTX وانفجار FTT

انخفاض مستمر في قيمة سهمها

تعرضت قيمة سهم سيلفرجيت للتهديد منذ انهيار FTX وAlameda Research. حالياً، انخفض سعر أسهمها بنسبة حوالي 65.8٪ منذ بداية العام. ما هو أسوأ من ذلك، انخفض سعر سهمها بنسبة 89٪ من أعلى مستوى له في نوفمبر 2021. هذا الانخفاض المستمر في قيمة أسهمها والسوق الرقمية غير المستقرة الحالية أثر على Silvergate Bank لوقف شبكة تبادل Silvergate (SEN).

العلاقة مع شركائها

أنهى معظم شركاء Silvergate علاقاتهم التجارية معها بعد إعلانها أنها ستؤجل تقديم تقريرها السنوي. على سبيل المثال،
Galaxy Digital، LedgerX، Coinbase، Circle، Paxos وBitstamp أعلنوا علناً أن لديهم انهوا شراكاتهم مع مصرف سيلفرجيت.

تاريخ موجز لبنك سيلفرجيت

بدأ بنك Silvergate كجمعية قروض وادخار في عام 1988 في كاليفورنيا، الولايات المتحدة. في عام 1996، قام دينيس فرانك وديريك ج. إيسيل بإعادة تمويل Silvergate وتحويله إلى بنك تجاري يقدم خدمات الإقراض والبنوك مثل حسابات العقارات التجارية وحسابات الأعمال المصرفية. إنه أحد البنوك التي كانت على استعداد لشراكة الشركات العملات المشفرة ودعم خدماتها العملات المشفرة.

استنتاج

في 8 مارس 2023، أعلن بنك سيلفرجيت أنه سيتوقف عن استخدام شبكة تبادل سيلفرجيت (SEN). وعلى الرغم من أنه لم يحدد الأسباب بالضبط، فقد ساهمت عدة عوامل في هذا القرار. تشمل هذه العوامل الانهيار المفاجئ لشركتي FTX و Alameda، وانخفاض أسعار الأسهم والضغط التنظيمي الحكومي.

أسئلة متكررة حول بنك Silvergate

هل سيلفرجيت بنك؟

بنك سيلفر جيت هو بنك تجاري تم تشكيله في عام 1996 ويعمل حاليًا في الولايات المتحدة. في البداية، تم تشكيله كجمعية للقروض والادخار في عام 1988 في كاليفورنيا. يقدم خدمات تجارية مختلفة مثل الإقراض والعقارات.

ما هو حجم بنك سيلفرجيت؟

البنك الفضي هو مؤسسة مالية كبيرة لديها العديد من العملاء المؤسسيين نظرًا لتقديمها مجموعة متنوعة من الخدمات مثل التوفير التجاري والسوق المالية وشهادات الودائع وإدارة النقد وخدمات البنك عبر الإنترنت وخدمات المعالجة. تأسست في الولايات المتحدة في عام 1996.

هل بنك سيلفرجيت جيد؟

سيلفرجيت هي بنك موثوق به يخدم عملاء مختلفين بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين. أصبحت شديدة الشعبية عندما أنشأت شبكة تبادل سيلفرجيت التي ساعدت عملائها في تبادل العملات الرقمية مع العملات الورقية. كانت دائمًا قادرة على تلبية التزاماتها المالية تجاه عملائها.

من يمتلك شركة سيلفرجيت كابيتال؟

مارتن س. فريدمان هو أكبر مساهم فردي في سيلفرغيت كابيتال. ومع ذلك ، هناك عدد قليل من المساهمين الأفراد الآخرين بالإضافة إلى العديد من أصحاب الأسهم المؤسسية.