قاعدة السفر: وسيلة مهمة لزيادة شفافية معاملات الأصول الرقمية
تهدف قاعدة السفر إلى زيادة شفافية معاملات الأصول الرقمية، من خلال ربط معاملات blockchain بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي، من أجل إدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومخاطر الأطراف المقابلة بشكل أفضل.
تم استغلال سرية تقنية blockchain من قبل الجناة الماليين. من أجل إدخال تقنية blockchain في نظام الرقابة، تطلب الهيئات التنظيمية من منصات التداول الامتثال لبعض المبادئ الأساسية، بما في ذلك KYC( اعرف عميلك)، ورصد السوق، وغيرها. وتطلب قاعدة السفر (Travel Rule) أيضًا معرفة هوية الطرفين في الصفقة.
قبل عام 2019، كان مزودو خدمات الأصول الرقمية (VASP) بحاجة فقط لمراقبة عملائهم. وعندما يقوم VASP بإرسال المعاملات إلى منصات أخرى، نادراً ما يتم إجراء فحوصات، مما زاد من مخاطر الطرف المقابل والمخاطر المتعلقة بالأنشطة غير القانونية.
تتمثل الالتزامات الرئيسية لقانون السفر في الحصول على، والاحتفاظ بـ، وتقديم معلومات عن المُرسل والمستفيد المتعلقة بتحويل الأصول الرقمية، بهدف التعرف على المعاملات المشبوهة، واتخاذ إجراءات التجميد عند الحاجة. يجب أن تتم هذه العمليات قبل بدء معاملات blockchain، مما يسمح بإمكانية منع المعاملات غير القانونية أو الخاضعة للعقوبات قبل حدوثها.
اعتمدت الهيئات التنظيمية العالمية عمومًا هذه الالتزامات لقواعد السفر. هناك ثلاثة أسباب رئيسية لتنفيذها:
حماية المستثمرين، وتقليل مخاطر التعرض للأموال غير القانونية
تقليل مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب
تعزيز قدرة الشركات على إدارة مخاطر المعاملات مع الأطراف المقابلة
حالياً، تقود منطقة آسيا والمحيط الهادئ في تبني قاعدة السفر، ولكن معدلات التبني في أوروبا والشرق الأوسط ترتفع بسرعة أيضاً. إن قبول الصناعة لقاعدة السفر يتزايد، ووعي الامتثال يتعزز باستمرار.
هونغ كونغ ستطلب قريباً من VASP الالتزام بقواعد السفر اعتباراً من 1 يونيو. تشمل المتطلبات الرئيسية:
جمع معلومات من نطاقات مختلفة بناءً على مبلغ المعاملة
إذا لم يتم استلام المعلومات المطلوبة، يجب طلبها من الطرف المبادر VASP، وإلا فيجب النظر في إنهاء العلاقة التجارية.
إجراء العناية الواجبة التفصيلية على الأطراف المتعاملة
التحقق من ملكية المحفظة الذاتية
تحديات تنفيذ قاعدة السفر تشمل:
تختلف أوقات التنفيذ في الولايات القضائية المختلفة، مما يؤدي إلى صعوبة الامتثال في المعاملات عبر الحدود.
هناك نقص في التوافق بين بروتوكولات قاعدة السفر
بشكل عام، يتم تسريع التبني العالمي لقواعد السفر، ولكن لا يزال يتعين معالجة بعض التحديات في التنفيذ. مع مرور الوقت، من المتوقع أن يتم حل هذه المشكلات، مما سيؤدي إلى تحسين الامتثال والشفافية في صناعة الأصول الرقمية.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
قاعدة السفر: معيار جديد لشفافية معاملات الأصول الرقمية، والتشريعات العالمية تتسارع في الاعتماد
قاعدة السفر: وسيلة مهمة لزيادة شفافية معاملات الأصول الرقمية
تهدف قاعدة السفر إلى زيادة شفافية معاملات الأصول الرقمية، من خلال ربط معاملات blockchain بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي، من أجل إدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومخاطر الأطراف المقابلة بشكل أفضل.
تم استغلال سرية تقنية blockchain من قبل الجناة الماليين. من أجل إدخال تقنية blockchain في نظام الرقابة، تطلب الهيئات التنظيمية من منصات التداول الامتثال لبعض المبادئ الأساسية، بما في ذلك KYC( اعرف عميلك)، ورصد السوق، وغيرها. وتطلب قاعدة السفر (Travel Rule) أيضًا معرفة هوية الطرفين في الصفقة.
قبل عام 2019، كان مزودو خدمات الأصول الرقمية (VASP) بحاجة فقط لمراقبة عملائهم. وعندما يقوم VASP بإرسال المعاملات إلى منصات أخرى، نادراً ما يتم إجراء فحوصات، مما زاد من مخاطر الطرف المقابل والمخاطر المتعلقة بالأنشطة غير القانونية.
تتمثل الالتزامات الرئيسية لقانون السفر في الحصول على، والاحتفاظ بـ، وتقديم معلومات عن المُرسل والمستفيد المتعلقة بتحويل الأصول الرقمية، بهدف التعرف على المعاملات المشبوهة، واتخاذ إجراءات التجميد عند الحاجة. يجب أن تتم هذه العمليات قبل بدء معاملات blockchain، مما يسمح بإمكانية منع المعاملات غير القانونية أو الخاضعة للعقوبات قبل حدوثها.
اعتمدت الهيئات التنظيمية العالمية عمومًا هذه الالتزامات لقواعد السفر. هناك ثلاثة أسباب رئيسية لتنفيذها:
حالياً، تقود منطقة آسيا والمحيط الهادئ في تبني قاعدة السفر، ولكن معدلات التبني في أوروبا والشرق الأوسط ترتفع بسرعة أيضاً. إن قبول الصناعة لقاعدة السفر يتزايد، ووعي الامتثال يتعزز باستمرار.
هونغ كونغ ستطلب قريباً من VASP الالتزام بقواعد السفر اعتباراً من 1 يونيو. تشمل المتطلبات الرئيسية:
تحديات تنفيذ قاعدة السفر تشمل:
بشكل عام، يتم تسريع التبني العالمي لقواعد السفر، ولكن لا يزال يتعين معالجة بعض التحديات في التنفيذ. مع مرور الوقت، من المتوقع أن يتم حل هذه المشكلات، مما سيؤدي إلى تحسين الامتثال والشفافية في صناعة الأصول الرقمية.