Tokenización de activos: La evolución futura de las finanzas
La tokenización de activos se está convirtiendo en una importante categoría de activos en la industria de las criptomonedas. A partir de mayo de 2024, el mercado de activos del mundo real (RWA) ha superado los 6.6 mil millones de dólares, reflejando el creciente interés de los inversores en este innovador producto financiero. La tokenización de RWA y su introducción en la cadena de bloques puede ofrecer oportunidades de rendimiento en las finanzas descentralizadas (DeFi). Se espera que para 2030, el tamaño del mercado de tokenización de activos alcance los 10 billones de dólares.
El principal atractivo de este mercado emergente no radica solo en proporcionar oportunidades de rendimiento para DeFi. Al digitalizar activos en forma de Token, se logra la fragmentación de activos: dividir activos como bonos del gobierno, acciones y bienes raíces en participaciones más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez y abre las puertas a oportunidades de inversión para inversores de diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen el aumento de la liquidez y la mejora de la accesibilidad a través de activos tokenizados interoperables, lo que permite a los pequeños inversores invertir en activos de alto rendimiento con un capital relativamente bajo. Además, debido a la naturaleza pública de muchas blockchains, se mejora la transparencia y se potencia la composibilidad al conectar el valor de los activos del mundo real con el ecosistema DeFi.
La capitalización de mercado de los bonos del gobierno tokenizados en Estados Unidos creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares, siendo una empresa de gestión de activos el mayor emisor de esta categoría de activos, representando aproximadamente el 38% del mercado.
Un estudio reciente muestra que el 64% de los inversores de alto patrimonio y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en Tokenización de bonos del Estado antes de finales de 2024.
Aunque todavía se encuentra en sus etapas iniciales, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras y potenciales de la tecnología blockchain. Ondo Finance, con su servicio de tokenización de bonos del estado, está en una posición favorable en esta tendencia, con un interés creciente por parte de los inversores.
La tecnología de Ondo
Ondo está transformando las finanzas a través de su protocolo descentralizado, utilizando la blockchain para ofrecer productos de nivel institucional. Al tokenizar activos estables del sistema financiero tradicional, Ondo combina confiabilidad con la eficiencia de la blockchain.
Ondo tiene dos departamentos principales: gestión de activos y tecnología. El departamento de gestión de activos crea y supervisa productos financieros de tokenización, mientras que el departamento de tecnología desarrolla los protocolos que apoyan estos productos.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos opciones de inversión diferentes:
USDY(Ondo Token de Rendimiento del Dólar Estadounidense)
Notas tokenizadas respaldadas por bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo y depósitos bancarios.
Proporcionar un rendimiento anual del 5.30%(APY), con un volumen total bloqueado(TVL) de 315.35 millones de dólares.
Más seguro y más transparente que las monedas estables tradicionales.
Gestionado por una empresa fiduciaria para garantizar el cumplimiento y la protección de los inversores.
OUSG(Ondo corto de bonos del gobierno de EE. UU. )
Proporcionar a los inversores pasivos bonos del gobierno estadounidense a corto plazo tokenizados de bajo riesgo.
Ofrece un rendimiento anualizado del 4.81%(APY), con un volumen total bloqueado(TVL) de 221.32 millones de dólares.
Se transferirá la inversión de un ETF a un fondo en marzo de 2024.
Ondo ha lanzado recientemente una nueva versión de OUSG, llamada rOUSG, que ofrece rendimientos a los inversores a través de tokens adicionales de rOUSG.
Ondo de Flux Finance
Flux Finance, creado por el equipo de Ondo Finance, es un avance importante en el préstamo descentralizado. Se basa en un protocolo de préstamo, pero añade nuevas funcionalidades. Soporta tokens abiertos como USDC y tokens restringidos como OUSG. Esto significa que puedes prestar USDC libremente, pero usar OUSG como colateral para préstamos requiere cumplir con ciertos requisitos de licencia para garantizar la conformidad y la seguridad.
Flux utiliza el modo de punto a pool (p2pool), que permite a los usuarios realizar préstamos de manera sobrecolateralizada. Los prestamistas pueden ganar intereses sobre las monedas estables que proporcionan, mientras que los prestatarios pueden usar sus colaterales para pedir prestado monedas estables y seguir los requisitos de permiso de los activos. Flux Finance está gobernado por Ondo DAO.
Competidor
Dada la relación de Ondo con ciertas empresas de gestión de activos y otras instituciones financieras tradicionales, Ondo parece estar destacándose en las finanzas tradicionales dentro de la categoría RWA en criptomonedas.
En el ámbito de las finanzas descentralizadas, la competencia está aumentando. Algunos proyectos se centran en la tokenización de créditos estructurados y utilizan NFT para emitir deuda. Otros proyectos ofrecen exposición a activos sintéticos, permitiendo a los usuarios comerciar sin poseer los activos. También hay proyectos que ofrecen préstamos con bajo colateral a instituciones, enfatizando la evaluación de crédito y el préstamo. Algunos proyectos manejan el comercio de ingresos tokenizados, permitiendo a los usuarios separar y comerciar la parte de ingresos de los activos.
Ondo Finance se destaca por varias razones. Apunta al enorme mercado de deuda pública de EE. UU. integrando las finanzas tradicionales con la blockchain, y tiene una amplia cobertura de mercado. Su enfoque complementario implica colaborar con gigantes de las finanzas tradicionales, evitando así la competencia directa. Además, Ondo ofrece productos innovadores como USDY y OUSG, que proporcionan alternativas más seguras y transparentes que las monedas estables tradicionales.
Token economía
Resumen de la economía del Token ONDO
Precio actual: $1.87
Clasificación de capitalización de mercado: #54
Valoración diluida total ( FDV ): $131.5B, posición #16
Suministro circulante: 1.44 mil millones de ONDO(, 14.27% del suministro total )
Suministro total: 10 mil millones de ONDO
Suministro máximo: 10 mil millones de ONDO
Próximo desbloqueo: 1.67 millones de ONDO ( aproximadamente $2.19 millones ), en 5 días
Evento de desbloqueo inminente
18 de junio de 2024: 1.67 millones de ONDO ( aproximadamente $2.19 millones )
18 de julio de 2024: 1.67 millones de ONDO ( aproximadamente $2.19 millones )
18 de agosto de 2024: 1,67 millones de ONDO ( aproximadamente $2,19 millones )
18 de septiembre de 2024: 1.67 millones de ONDO ( aproximadamente $2.19 millones )
18 de octubre de 2024: 1.67 millones de ONDO ( aproximadamente $2.19 millones )
18 de noviembre de 2024: 1,67 millones de ONDO ( aproximadamente $2,19 millones )
18 de diciembre de 2024: 1.67 millones de ONDO ( aproximadamente $2.19 millones )
18 de enero de 2025: 1.94 mil millones de ONDO( aproximadamente $25.5B)
18 de enero de 2026: 1,94 mil millones de ONDO ( aproximadamente $25.5B )
18 de enero de 2027: 1,94 mil millones de ONDO( aproximadamente $25,5B)
18 de enero de 2028: 1,94 mil millones de ONDO( aproximadamente $25.5B)
Uso del Token
El Token ONDO es el token de gobernanza de Ondo Finance y su protocolo Flux Finance. Los poseedores tienen derecho a votar sobre varias propuestas dentro de Ondo DAO, asegurando que todas las decisiones se tomen de manera transparente en la cadena.
Para iniciar una propuesta, una persona debe poseer o estar delegada al menos 100 millones de ONDO de poder de voto.
No está claro si en el futuro se introducirán otros usos para los titulares de ONDO.
Equipo, financiación y ecosistema
El equipo de Ondo Finance cuenta con una combinación diversa de personas provenientes de las finanzas tradicionales y del ámbito Web3. El fundador y CEO, así como el presidente y COO, provienen de un banco de inversión. Otro miembro clave proviene de una empresa de gestión de activos. Además, el equipo incluye desarrolladores de varios proyectos Web3 reconocidos. Esta combinación de experiencia se alinea perfectamente con la visión y los objetivos únicos de Ondo Finance.
Resumen de financiamiento
Ronda semilla: En diciembre de 2021, Ondo Finance recaudó $4 millones a un precio de $0.013 por Token, logrando un retorno de inversión de 99.87 veces (ROI). Se vendieron un total de 300 millones de Tokens (, que representan el 3% del suministro total ), liderado por una firma de capital de riesgo, con un período de bloqueo inicial de 1 año, seguido de un período de liberación de 24 meses.
Ronda pública: el 12 de mayo de 2022, se recaudaron $10 millones a un precio de $0.03 por Token, logrando un retorno de inversión de 43.28 veces ( ROI ). Se vendieron un total de 100 millones de Token (, que representa el 1% ) del suministro total, en una plataforma, con un periodo de bloqueo de 1 año, seguido de un periodo de liberación de 18 meses.
Ronda A de financiamiento: En abril de 2022, se recaudaron $20 millones a un precio de $0.02 por Token, logrando un retorno de inversión de 64.92 veces ( ROI ). Se vendieron un total de 1,000 millones de Token (, que representan el 10% de la oferta total ), liderado por una firma de capital de riesgo, con un período de bloqueo inicial de 1 año, seguido de un período de liberación de 24 meses.
relación de asociación
Ondo Finance ha formado varias asociaciones clave para fortalecer sus servicios de blockchain y financieros:
La colaboración con una fundación de una cadena pública mostrará la integración de activos mundiales con la tecnología blockchain, comenzando con la tokenización del producto de deuda pública estadounidense USDY.
Colaborar con un proyecto DeFi para lanzar USDY en su piscina AMM y utilizarlo como colateral para la posición de deuda colateral (CDP), mejorando la liquidez y las soluciones DeFi.
Colaborar con un creador de mercado para mejorar la liquidez de la moneda estable USDY en dólares, proporcionando liquidez las 24 horas en múltiples plataformas de blockchain.
Colaborar con una empresa de gestión de activos para invertir 95 millones de dólares en su fondo BUIDL, demuestra el compromiso de ampliar los esfuerzos de tokenización y la integración con los productos de Ondo.
Adopción y hoja de ruta
Ondo Finance tiene como objetivo conectar las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas a través de la tecnología de blockchain pública. Su enfoque está en crear productos financieros seguros, transparentes y en cumplimiento.
Productos principales:
OUSG: Tokenización de ETF de bonos del tesoro estadounidense a corto plazo.
OMMF: tokenización de fondos de mercado monetario.
USDY: un sustituto de la moneda estable de rendimiento.
Flux Finance: protocolo que soporta la tokenización de valores como colateral.
Estos productos han impulsado un crecimiento significativo, el TVL de Ondo ha aumentado de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares. De cara al futuro, Ondo planea expandir el uso de sus moneda equivalentes en efectivo tokenizadas aumentando la adopción y liquidez de USDY, OUSG y OMMF. Esto implicará establecer asociaciones y desarrollar herramientas cross-chain para facilitar estos procesos.
En la siguiente etapa, tienen como objetivo la tokenización de valores negociados públicamente, abordando los desafíos relacionados con la liquidez y la infraestructura. En última instancia, Ondo espera innovar en las finanzas tradicionales al ampliar las ventajas de la blockchain a un ámbito más amplio de servicios financieros, utilizando una combinación de mecanismos centralizados y descentralizados. Este enfoque ayudará a llevar las ventajas de la tecnología blockchain a operaciones financieras más amplias.
Factores fundamentales alcistas
La tokenización de la industria experimentará un crecimiento significativo, la colaboración de Ondo Finance con una empresa de gestión de activos se posiciona estratégicamente para introducir billones de dólares en Web3.
El TVL de Ondo Finance ha experimentado un gran crecimiento desde principios de 2024. Los activos del mundo real representan una narrativa fresca y prometedora en el ámbito de las criptomonedas, con un gran potencial de adopción temprana.
Ondo Finance se dedica a desarrollar sus productos para satisfacer las necesidades de sus clientes.
La mayoría de la inversión en OUSG se realizó inicialmente en un ETF. En marzo de 2024, se trasladaron a un fondo de liquidez digital, en línea con el enfoque de tokenización de activos de Ondo.
Ondo Finance es el líder en el campo de RWA cripto, convirtiéndose en la opción preferida.
Ondo Finance posee aproximadamente el 38% de la cantidad actual de suministro de un fondo.
Factores fundamentales bajistas
El uso del token ONDO muestra un riesgo de concentración significativo.
Aunque todos los poseedores pueden participar en la gobernanza, los mayores poseedores tienen la mayor influencia.
Aproximadamente el 85% del suministro total de ONDO está controlado por el equipo de Ondo Finance.
Operando en la intersección de las finanzas tradicionales y las criptomonedas, Ondo Finance ha entrado en un mercado relativamente no desarrollado, donde la regulación constituye un desafío significativo.
La deuda incobrable es el principal riesgo de los protocolos DeFi, incluyendo Flux de Ondo Finance. La deuda incobrable ocurre cuando el valor de la garantía del prestatario es inferior a su deuda. Si el patrimonio del prestatario se convierte en negativo, Flux utilizará sus reservas para mitigar las pérdidas. Para
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LiquidityHunter
· 08-13 04:52
¿Cuánto se necesita invertir para recuperar la inversión?
tokenización de activos: Ondo Finance lidera la transformación financiera
Tokenización de activos: La evolución futura de las finanzas
La tokenización de activos se está convirtiendo en una importante categoría de activos en la industria de las criptomonedas. A partir de mayo de 2024, el mercado de activos del mundo real (RWA) ha superado los 6.6 mil millones de dólares, reflejando el creciente interés de los inversores en este innovador producto financiero. La tokenización de RWA y su introducción en la cadena de bloques puede ofrecer oportunidades de rendimiento en las finanzas descentralizadas (DeFi). Se espera que para 2030, el tamaño del mercado de tokenización de activos alcance los 10 billones de dólares.
El principal atractivo de este mercado emergente no radica solo en proporcionar oportunidades de rendimiento para DeFi. Al digitalizar activos en forma de Token, se logra la fragmentación de activos: dividir activos como bonos del gobierno, acciones y bienes raíces en participaciones más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez y abre las puertas a oportunidades de inversión para inversores de diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen el aumento de la liquidez y la mejora de la accesibilidad a través de activos tokenizados interoperables, lo que permite a los pequeños inversores invertir en activos de alto rendimiento con un capital relativamente bajo. Además, debido a la naturaleza pública de muchas blockchains, se mejora la transparencia y se potencia la composibilidad al conectar el valor de los activos del mundo real con el ecosistema DeFi.
La capitalización de mercado de los bonos del gobierno tokenizados en Estados Unidos creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares, siendo una empresa de gestión de activos el mayor emisor de esta categoría de activos, representando aproximadamente el 38% del mercado.
Un estudio reciente muestra que el 64% de los inversores de alto patrimonio y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en Tokenización de bonos del Estado antes de finales de 2024.
Aunque todavía se encuentra en sus etapas iniciales, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras y potenciales de la tecnología blockchain. Ondo Finance, con su servicio de tokenización de bonos del estado, está en una posición favorable en esta tendencia, con un interés creciente por parte de los inversores.
La tecnología de Ondo
Ondo está transformando las finanzas a través de su protocolo descentralizado, utilizando la blockchain para ofrecer productos de nivel institucional. Al tokenizar activos estables del sistema financiero tradicional, Ondo combina confiabilidad con la eficiencia de la blockchain.
Ondo tiene dos departamentos principales: gestión de activos y tecnología. El departamento de gestión de activos crea y supervisa productos financieros de tokenización, mientras que el departamento de tecnología desarrolla los protocolos que apoyan estos productos.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos opciones de inversión diferentes:
USDY(Ondo Token de Rendimiento del Dólar Estadounidense)
OUSG(Ondo corto de bonos del gobierno de EE. UU. )
Ondo de Flux Finance
Flux Finance, creado por el equipo de Ondo Finance, es un avance importante en el préstamo descentralizado. Se basa en un protocolo de préstamo, pero añade nuevas funcionalidades. Soporta tokens abiertos como USDC y tokens restringidos como OUSG. Esto significa que puedes prestar USDC libremente, pero usar OUSG como colateral para préstamos requiere cumplir con ciertos requisitos de licencia para garantizar la conformidad y la seguridad.
Flux utiliza el modo de punto a pool (p2pool), que permite a los usuarios realizar préstamos de manera sobrecolateralizada. Los prestamistas pueden ganar intereses sobre las monedas estables que proporcionan, mientras que los prestatarios pueden usar sus colaterales para pedir prestado monedas estables y seguir los requisitos de permiso de los activos. Flux Finance está gobernado por Ondo DAO.
Competidor
Dada la relación de Ondo con ciertas empresas de gestión de activos y otras instituciones financieras tradicionales, Ondo parece estar destacándose en las finanzas tradicionales dentro de la categoría RWA en criptomonedas.
En el ámbito de las finanzas descentralizadas, la competencia está aumentando. Algunos proyectos se centran en la tokenización de créditos estructurados y utilizan NFT para emitir deuda. Otros proyectos ofrecen exposición a activos sintéticos, permitiendo a los usuarios comerciar sin poseer los activos. También hay proyectos que ofrecen préstamos con bajo colateral a instituciones, enfatizando la evaluación de crédito y el préstamo. Algunos proyectos manejan el comercio de ingresos tokenizados, permitiendo a los usuarios separar y comerciar la parte de ingresos de los activos.
Ondo Finance se destaca por varias razones. Apunta al enorme mercado de deuda pública de EE. UU. integrando las finanzas tradicionales con la blockchain, y tiene una amplia cobertura de mercado. Su enfoque complementario implica colaborar con gigantes de las finanzas tradicionales, evitando así la competencia directa. Además, Ondo ofrece productos innovadores como USDY y OUSG, que proporcionan alternativas más seguras y transparentes que las monedas estables tradicionales.
Token economía
Resumen de la economía del Token ONDO
Precio actual: $1.87 Clasificación de capitalización de mercado: #54 Valoración diluida total ( FDV ): $131.5B, posición #16 Suministro circulante: 1.44 mil millones de ONDO(, 14.27% del suministro total ) Suministro total: 10 mil millones de ONDO Suministro máximo: 10 mil millones de ONDO Próximo desbloqueo: 1.67 millones de ONDO ( aproximadamente $2.19 millones ), en 5 días
Evento de desbloqueo inminente
18 de junio de 2024: 1.67 millones de ONDO ( aproximadamente $2.19 millones ) 18 de julio de 2024: 1.67 millones de ONDO ( aproximadamente $2.19 millones ) 18 de agosto de 2024: 1,67 millones de ONDO ( aproximadamente $2,19 millones ) 18 de septiembre de 2024: 1.67 millones de ONDO ( aproximadamente $2.19 millones ) 18 de octubre de 2024: 1.67 millones de ONDO ( aproximadamente $2.19 millones ) 18 de noviembre de 2024: 1,67 millones de ONDO ( aproximadamente $2,19 millones ) 18 de diciembre de 2024: 1.67 millones de ONDO ( aproximadamente $2.19 millones ) 18 de enero de 2025: 1.94 mil millones de ONDO( aproximadamente $25.5B) 18 de enero de 2026: 1,94 mil millones de ONDO ( aproximadamente $25.5B ) 18 de enero de 2027: 1,94 mil millones de ONDO( aproximadamente $25,5B) 18 de enero de 2028: 1,94 mil millones de ONDO( aproximadamente $25.5B)
Uso del Token
El Token ONDO es el token de gobernanza de Ondo Finance y su protocolo Flux Finance. Los poseedores tienen derecho a votar sobre varias propuestas dentro de Ondo DAO, asegurando que todas las decisiones se tomen de manera transparente en la cadena.
Para iniciar una propuesta, una persona debe poseer o estar delegada al menos 100 millones de ONDO de poder de voto.
No está claro si en el futuro se introducirán otros usos para los titulares de ONDO.
Equipo, financiación y ecosistema
El equipo de Ondo Finance cuenta con una combinación diversa de personas provenientes de las finanzas tradicionales y del ámbito Web3. El fundador y CEO, así como el presidente y COO, provienen de un banco de inversión. Otro miembro clave proviene de una empresa de gestión de activos. Además, el equipo incluye desarrolladores de varios proyectos Web3 reconocidos. Esta combinación de experiencia se alinea perfectamente con la visión y los objetivos únicos de Ondo Finance.
Resumen de financiamiento
Ronda semilla: En diciembre de 2021, Ondo Finance recaudó $4 millones a un precio de $0.013 por Token, logrando un retorno de inversión de 99.87 veces (ROI). Se vendieron un total de 300 millones de Tokens (, que representan el 3% del suministro total ), liderado por una firma de capital de riesgo, con un período de bloqueo inicial de 1 año, seguido de un período de liberación de 24 meses.
Ronda pública: el 12 de mayo de 2022, se recaudaron $10 millones a un precio de $0.03 por Token, logrando un retorno de inversión de 43.28 veces ( ROI ). Se vendieron un total de 100 millones de Token (, que representa el 1% ) del suministro total, en una plataforma, con un periodo de bloqueo de 1 año, seguido de un periodo de liberación de 18 meses.
Ronda A de financiamiento: En abril de 2022, se recaudaron $20 millones a un precio de $0.02 por Token, logrando un retorno de inversión de 64.92 veces ( ROI ). Se vendieron un total de 1,000 millones de Token (, que representan el 10% de la oferta total ), liderado por una firma de capital de riesgo, con un período de bloqueo inicial de 1 año, seguido de un período de liberación de 24 meses.
relación de asociación
Ondo Finance ha formado varias asociaciones clave para fortalecer sus servicios de blockchain y financieros:
Adopción y hoja de ruta
Ondo Finance tiene como objetivo conectar las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas a través de la tecnología de blockchain pública. Su enfoque está en crear productos financieros seguros, transparentes y en cumplimiento.
Productos principales:
Estos productos han impulsado un crecimiento significativo, el TVL de Ondo ha aumentado de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares. De cara al futuro, Ondo planea expandir el uso de sus moneda equivalentes en efectivo tokenizadas aumentando la adopción y liquidez de USDY, OUSG y OMMF. Esto implicará establecer asociaciones y desarrollar herramientas cross-chain para facilitar estos procesos.
En la siguiente etapa, tienen como objetivo la tokenización de valores negociados públicamente, abordando los desafíos relacionados con la liquidez y la infraestructura. En última instancia, Ondo espera innovar en las finanzas tradicionales al ampliar las ventajas de la blockchain a un ámbito más amplio de servicios financieros, utilizando una combinación de mecanismos centralizados y descentralizados. Este enfoque ayudará a llevar las ventajas de la tecnología blockchain a operaciones financieras más amplias.
Factores fundamentales alcistas
Factores fundamentales bajistas