Règle de voyage : un moyen important d'améliorer la transparence des transactions en cryptoactifs

La Règle de Voyage vise à améliorer la transparence des transactions en cryptoactifs en liant les transactions sur la blockchain aux entités et identités du monde réel, afin de mieux gérer le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et les risques liés aux contreparties des transactions.

L'anonymat de la blockchain a été exploité par des criminels financiers. Afin d'intégrer la technologie blockchain dans le système de réglementation, les autorités de régulation exigent que les plateformes de trading respectent certains principes de base, y compris KYC( connaître votre client), la surveillance du marché, etc. La règle de voyage exige en outre de connaître l'identité des deux parties à la transaction.

Avant 2019, les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) n'avaient qu'à surveiller leurs propres clients. Lorsque le VASP effectuait des transactions vers d'autres plateformes, il y avait rarement des vérifications, ce qui augmentait le risque de contrepartie et le risque d'activités illégales.

L'obligation principale de la Travel Rule est d'obtenir, de détenir et de soumettre les informations sur l'initiateur et le bénéficiaire liées aux transferts d'actifs virtuels, afin d'identifier les transactions suspectes et de prendre des mesures de gel si nécessaire. Ces opérations doivent être effectuées avant le lancement de la transaction sur la blockchain, ce qui permet potentiellement de bloquer les transactions illégales ou soumises à des sanctions avant qu'elles ne se produisent.

Les régulateurs mondiaux ont généralement adopté ces obligations du Travel Rule. Il y a trois raisons principales à leur mise en œuvre :

1. Protéger les investisseurs, réduire le risque de contact avec des fonds illégaux
2. Réduire les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme
3. Améliorer la capacité des entreprises à gérer le risque de contrepartie.

Actuellement, la région Asie-Pacifique est en tête en matière d'adoption de la règle de voyage, mais le taux d'adoption en Europe et au Moyen-Orient augmente également rapidement. L'acceptation de la règle de voyage dans l'ensemble de l'industrie est en hausse, et la sensibilisation à la conformité ne cesse de croître.

Hong Kong va bientôt exiger des VASP qu'ils respectent la Travel Rule à partir du 1er juin. Les principales exigences comprennent :

1. Collecter des informations dans différentes plages en fonction du montant de la transaction.
2. Si les informations requises ne sont pas reçues, le VASP initiateur doit être sollicité pour les fournir, sinon la relation commerciale devrait être considérée pour être terminée.
3. Effectuer une due diligence détaillée sur les contreparties
4. Vérifier la propriété du portefeuille auto-hébergé

Les défis auxquels est confrontée la mise en œuvre de la règle de voyage comprennent :

1. Les délais d'implémentation varient selon les juridictions, ce qui rend la conformité des transactions transfrontalières difficile.
2. Le manque d'interopérabilité entre les protocoles de la Travel Rule

Dans l'ensemble, l'adoption mondiale de la règle de voyage s'accélère, mais il reste des défis d'implémentation à résoudre. Avec le temps, ces problèmes devraient être résolus, ce qui améliorerait la conformité et la transparence dans l'industrie des cryptoactifs.