Discussion sur les risques juridiques et les modes opératoires des échanges de cryptoactifs
Récemment, certains utilisateurs ont des questions concernant l'échange de cryptoactifs (en particulier de USDT), y compris les risques juridiques, les canaux viables et les méthodes d'opération spécifiques. Cet article analysera brièvement les risques juridiques et la faisabilité de certains canaux d'échange actuels, dans le but d'aider les utilisateurs à utiliser et à gérer légalement et conformément leurs actifs chiffrés.
Il convient de noter que cet article s'adresse principalement aux utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale et qui achètent et détiennent des cryptoactifs uniquement pour des dépenses quotidiennes personnelles et des investissements normaux.
1. Hong Kong, plateforme de cryptoactifs agréée + canaux de courtage
Actuellement, la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a approuvé 7 plateformes de trading de cryptoactifs (ou entités opérationnelles) agréées, ce qui montre le développement florissant des cryptoactifs à Hong Kong.
Selon l'expérience pratique, échanger par le canal de Hong Kong est une méthode relativement légale et conforme avec un risque juridique plus faible. Cependant, il est important de noter qu'actuellement, les actifs cryptoactifs tels que l'USDT ne peuvent pas être échangés directement sur les plateformes d'échange agréées et nécessitent une opération d'assistance via les canaux de marché au comptant BTC/ETH.
Prenons l'exemple d'un échange agréé. Derrière lui se trouve un courtier entièrement agréé, détenant plusieurs licences de services financiers, y compris des licences pour le trading de cryptoactifs, le conseil et les services de gestion d'actifs. Les utilisateurs peuvent échanger des USDT contre des BTC ou des ETH via cette plateforme, puis les échanger contre des monnaies fiat, et les fonds finaux seront transférés sur un compte bancaire à Hong Kong.
Les avantages de cette méthode sont une bonne conformité, une chaîne de fonds claire et un faible risque de gel de carte. Les inconvénients sont que les résidents de la Chine continentale ne peuvent pas ouvrir directement un compte de trading d'actifs crypto, ce qui peut nécessiter l'aide d'amis ou de parents à l'étranger ; de plus, il peut être nécessaire de se rendre personnellement à Hong Kong pour traiter les formalités, ce qui est assez compliqué pour les échanges de petites sommes.
2. Échange OTC des principales bourses
Cette méthode est peu coûteuse, les utilisateurs peuvent ouvrir un compte et opérer eux-mêmes. Cependant, il convient de noter que cela est devenu l'un des canaux les plus faciles pour recevoir de l'argent sale. Si vous recevez de l'argent sale, non seulement votre carte bancaire peut être gelée et vos fonds inutilisables, mais vous pourriez même faire face à des sanctions judiciaires.
Si vous choisissez cette voie, il est conseillé de consulter attentivement les enregistrements de transactions et les évaluations de la plateforme de votre contrepartie, de choisir un partenaire de haut niveau de réputation, et d'éviter les partenaires avec une mauvaise réputation de transaction ou des enregistrements de transaction anormaux.
3. Échanger des jetons U
L'utilisation de la carte U ne pose généralement pas de problème majeur pour les utilisateurs ordinaires, et certaines cartes U peuvent même être liées à des applications de paiement courantes. Cependant, les cartes U présentent également des risques, principalement en raison du grand nombre d'agents d'ouverture de carte, il est donc nécessaire de choisir avec prudence un agent fiable et ayant réussi le KYC. De plus, certains fournisseurs de services de cartes U peuvent soudainement cesser leurs services, entraînant une incapacité à utiliser les fonds.
4. jeton商换钱
Les risques liés à l'échange de jetons avec des commerçants sont similaires à ceux des retraits OTC des échanges, et il est également possible de recevoir des fonds d'origine inconnue, ce qui peut entraîner le gel de la carte ou une enquête. Il existe même des cas extrêmes où des personnes ont été enquêtées en tant que suspects après avoir échangé de l'argent avec des commerçants plusieurs fois.
Dans l'ensemble, les canaux de jetons présentent des risques importants, il n'est pas conseillé de croire aux soi-disant "garanties de carte gelée" ou "indemnisation de carte gelée". À moins d'avoir des partenaires de coopération très fiables, il n'est pas recommandé de choisir cette méthode.
5. Échange de jetons hors ligne à Hong Kong
Cette méthode nécessite généralement une carte bancaire étrangère (y compris de Hong Kong). Les points d'échange physiques à Hong Kong se divisent en deux types : les distributeurs automatiques et les petits magasins physiques. En général, les transactions quotidiennes inférieures à 120 000 HKD ne nécessitent pas d'enregistrement des informations clients ; au-delà de ce montant, une procédure KYC simple est requise, avec des frais d'environ 4 %.
Pour les utilisateurs dont la source de fonds est légale et qui ne sont destinés qu'à la consommation personnelle et à l'investissement, c'est un canal à faible coût et pratique. Cependant, il existe toujours un risque de recevoir de l'argent sale, il est donc conseillé de choisir des magasins ayant une activité stable à long terme situés dans des zones comme Mong Kok ou Tsim Sha Tsui pour effectuer l'échange.
Conclusion
Il n'existe actuellement aucun système d'échange de cryptoactifs absolument sécurisé et parfait. Même les méthodes mentionnées dans cet article comportent des risques tels que la réception de fonds illégaux et des coûts de transaction élevés. Il est conseillé aux utilisateurs de réfléchir attentivement avant d'échanger, afin d'éviter de prendre des décisions hâtives.
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GasGrillMaster
· 08-12 11:44
La licence de Hong Kong est un piège. J'ai perdu deux ans à ne rien faire.
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LightningAllInHero
· 08-12 11:44
Choisir sa femme ou choisir le risque, de toute façon c'est excitant.
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GamefiEscapeArtist
· 08-12 11:34
Conformité ? Acheter avec des fiat c'est aussi jouer sur la ligne, abandonnez.
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ProposalManiac
· 08-12 11:21
Eh, les vieux articles réécrits, même si la forme change, le fond reste le même.
Analyse des méthodes d'échange de cryptoactifs et des risques juridiques : comparaison des avantages et des inconvénients des cinq principaux canaux
Discussion sur les risques juridiques et les modes opératoires des échanges de cryptoactifs
Récemment, certains utilisateurs ont des questions concernant l'échange de cryptoactifs (en particulier de USDT), y compris les risques juridiques, les canaux viables et les méthodes d'opération spécifiques. Cet article analysera brièvement les risques juridiques et la faisabilité de certains canaux d'échange actuels, dans le but d'aider les utilisateurs à utiliser et à gérer légalement et conformément leurs actifs chiffrés.
Il convient de noter que cet article s'adresse principalement aux utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale et qui achètent et détiennent des cryptoactifs uniquement pour des dépenses quotidiennes personnelles et des investissements normaux.
1. Hong Kong, plateforme de cryptoactifs agréée + canaux de courtage
Actuellement, la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a approuvé 7 plateformes de trading de cryptoactifs (ou entités opérationnelles) agréées, ce qui montre le développement florissant des cryptoactifs à Hong Kong.
Selon l'expérience pratique, échanger par le canal de Hong Kong est une méthode relativement légale et conforme avec un risque juridique plus faible. Cependant, il est important de noter qu'actuellement, les actifs cryptoactifs tels que l'USDT ne peuvent pas être échangés directement sur les plateformes d'échange agréées et nécessitent une opération d'assistance via les canaux de marché au comptant BTC/ETH.
Prenons l'exemple d'un échange agréé. Derrière lui se trouve un courtier entièrement agréé, détenant plusieurs licences de services financiers, y compris des licences pour le trading de cryptoactifs, le conseil et les services de gestion d'actifs. Les utilisateurs peuvent échanger des USDT contre des BTC ou des ETH via cette plateforme, puis les échanger contre des monnaies fiat, et les fonds finaux seront transférés sur un compte bancaire à Hong Kong.
Les avantages de cette méthode sont une bonne conformité, une chaîne de fonds claire et un faible risque de gel de carte. Les inconvénients sont que les résidents de la Chine continentale ne peuvent pas ouvrir directement un compte de trading d'actifs crypto, ce qui peut nécessiter l'aide d'amis ou de parents à l'étranger ; de plus, il peut être nécessaire de se rendre personnellement à Hong Kong pour traiter les formalités, ce qui est assez compliqué pour les échanges de petites sommes.
2. Échange OTC des principales bourses
Cette méthode est peu coûteuse, les utilisateurs peuvent ouvrir un compte et opérer eux-mêmes. Cependant, il convient de noter que cela est devenu l'un des canaux les plus faciles pour recevoir de l'argent sale. Si vous recevez de l'argent sale, non seulement votre carte bancaire peut être gelée et vos fonds inutilisables, mais vous pourriez même faire face à des sanctions judiciaires.
Si vous choisissez cette voie, il est conseillé de consulter attentivement les enregistrements de transactions et les évaluations de la plateforme de votre contrepartie, de choisir un partenaire de haut niveau de réputation, et d'éviter les partenaires avec une mauvaise réputation de transaction ou des enregistrements de transaction anormaux.
3. Échanger des jetons U
L'utilisation de la carte U ne pose généralement pas de problème majeur pour les utilisateurs ordinaires, et certaines cartes U peuvent même être liées à des applications de paiement courantes. Cependant, les cartes U présentent également des risques, principalement en raison du grand nombre d'agents d'ouverture de carte, il est donc nécessaire de choisir avec prudence un agent fiable et ayant réussi le KYC. De plus, certains fournisseurs de services de cartes U peuvent soudainement cesser leurs services, entraînant une incapacité à utiliser les fonds.
4. jeton商换钱
Les risques liés à l'échange de jetons avec des commerçants sont similaires à ceux des retraits OTC des échanges, et il est également possible de recevoir des fonds d'origine inconnue, ce qui peut entraîner le gel de la carte ou une enquête. Il existe même des cas extrêmes où des personnes ont été enquêtées en tant que suspects après avoir échangé de l'argent avec des commerçants plusieurs fois.
Dans l'ensemble, les canaux de jetons présentent des risques importants, il n'est pas conseillé de croire aux soi-disant "garanties de carte gelée" ou "indemnisation de carte gelée". À moins d'avoir des partenaires de coopération très fiables, il n'est pas recommandé de choisir cette méthode.
5. Échange de jetons hors ligne à Hong Kong
Cette méthode nécessite généralement une carte bancaire étrangère (y compris de Hong Kong). Les points d'échange physiques à Hong Kong se divisent en deux types : les distributeurs automatiques et les petits magasins physiques. En général, les transactions quotidiennes inférieures à 120 000 HKD ne nécessitent pas d'enregistrement des informations clients ; au-delà de ce montant, une procédure KYC simple est requise, avec des frais d'environ 4 %.
Pour les utilisateurs dont la source de fonds est légale et qui ne sont destinés qu'à la consommation personnelle et à l'investissement, c'est un canal à faible coût et pratique. Cependant, il existe toujours un risque de recevoir de l'argent sale, il est donc conseillé de choisir des magasins ayant une activité stable à long terme situés dans des zones comme Mong Kok ou Tsim Sha Tsui pour effectuer l'échange.
Conclusion
Il n'existe actuellement aucun système d'échange de cryptoactifs absolument sécurisé et parfait. Même les méthodes mentionnées dans cet article comportent des risques tels que la réception de fonds illégaux et des coûts de transaction élevés. Il est conseillé aux utilisateurs de réfléchir attentivement avant d'échanger, afin d'éviter de prendre des décisions hâtives.