Dalam bidang perdagangan aset digital, tahap penarikan OTC (perdagangan over-the-counter) sering kali menjadi area dengan risiko tinggi. Jika tidak dilakukan dengan benar, ini tidak hanya dapat menyebabkan kerugian finansial, tetapi juga dapat memicu sengketa hukum. Artikel ini merangkum sepuluh pedoman penarikan yang diikuti oleh para trader berpengalaman, mematuhi aturan ini dengan ketat dapat secara signifikan menurunkan risiko.

Pertama, memilih platform perdagangan sangat penting. Disarankan untuk memprioritaskan layanan OTC yang ditawarkan oleh bursa besar yang memiliki reputasi baik dan dikenal luas. Platform-platform ini biasanya memiliki sistem pengendalian risiko yang baik dan jaminan dana yang cukup, yang dapat memberikan lingkungan perdagangan yang lebih aman bagi pengguna. Sebaliknya, platform kecil atau perdagangan pribadi sering kali memiliki risiko keamanan dana yang lebih tinggi, sehingga perlu ditangani dengan hati-hati.

Kedua, strategi penggunaan kartu bank juga sangat penting. Disarankan untuk menggunakan kartu dari beberapa bank, karena kebijakan risiko mereka relatif longgar. Selain itu, disarankan untuk memisahkan kartu yang digunakan untuk setoran dan penarikan, serta menghindari penggunaan kartu yang biasa digunakan sehari-hari. Untuk mengurangi risiko, sebaiknya biarkan dana penarikan tetap di dalam kartu untuk beberapa waktu sebelum ditransfer.

Saat memilih mitra perdagangan, Anda harus memprioritaskan pedagang dengan reputasi tinggi dan volume perdagangan besar di dalam platform. Sebelum melakukan pemesanan, periksa dengan cermat catatan perdagangan mereka yang lalu dan hindari pedagang dengan catatan yang mencurigakan.

Kepatuhan sumber dana juga tidak boleh diabaikan. Pastikan sumber aset digital Anda jelas dan legal, jauh dari dana yang mungkin terlibat dalam aktivitas ilegal. Begitu akun terlibat, konsekuensinya mungkin sulit untuk diperbaiki.

Dalam hal frekuensi dan jumlah penarikan, sebaiknya mengambil strategi penarikan besar dengan frekuensi rendah. Penarikan kecil yang sering dapat menarik perhatian bank dan mungkin memicu penyelidikan anti-pencucian uang. Disarankan untuk menarik dana yang cukup untuk digunakan dalam jangka waktu tertentu sekaligus, untuk mengurangi jumlah transaksi.

Memilih waktu penarikan yang tepat juga sangat penting. Jam operasional normal pada hari kerja biasanya adalah pilihan terbaik, karena sistem perbankan beroperasi dengan baik selama periode ini, dan manajemen risiko relatif lebih longgar.

Terakhir, saat melakukan operasi transfer, disarankan untuk membiarkan catatan transfer kosong, hindari menggunakan kata kunci yang mungkin membuat bank waspada.

Dengan mengikuti pedoman ini, Anda dapat secara efektif mengurangi risiko dalam tahap penarikan transaksi OTC, melindungi keamanan aset Anda. Namun, pasar aset digital sangat berubah-ubah, disarankan untuk tetap waspada, dan selalu memperhatikan saran keamanan terbaru serta dinamika pasar.