Mã hóa kỹ thuật số tài sản thương mại: Những người thay đổi cuộc chơi trong thương mại toàn cầu
Mã hóa kỹ thuật số tài sản thương mại đang trở thành lực lượng cách mạng trong thương mại toàn cầu. Bằng cách chuyển đổi tài sản thương mại thành các token có thể chuyển nhượng, nó cung cấp cho các nhà đầu tư khả năng thanh khoản, khả năng tách biệt và khả năng tiếp cận chưa từng có.
Tài sản thương mại có những lợi thế độc đáo. So với tài sản tài chính truyền thống, tài sản thương mại ít bị ảnh hưởng bởi biến động của thị trường vĩ mô. Ngay cả trong thời kỳ kinh tế chậm lại, nhu cầu tài trợ của các doanh nghiệp vừa và nhỏ vẫn rất mạnh mẽ, tạo ra cơ hội liên tục cho các nhà đầu tư. Chu kỳ ngắn, tỷ lệ vỡ nợ thấp và nhu cầu tài trợ lớn của tài sản thương mại khiến chúng trở thành tài sản cơ sở lý tưởng để mã hóa kỹ thuật số.
Mã hóa kỹ thuật số có thể mang lại nhiều lợi ích cho các bên tham gia và quy trình trong các tình huống thương mại toàn cầu phức tạp, bao gồm thanh toán xuyên biên giới, nhu cầu tài trợ và nâng cao hiệu quả thông qua hợp đồng thông minh. Theo dự đoán của Ngân hàng Standard Chartered, đến năm 2034, nhu cầu mã hóa tài sản trong thế giới thực sẽ đạt 30,1 nghìn tỷ USD, trong đó tài sản thương mại sẽ trở thành ba loại tài sản mã hóa hàng đầu, chiếm 16% tổng thị trường mã hóa.
Bài viết này khám phá sức mạnh chuyển đổi của mã hóa kỹ thuật số tài sản thương mại, cũng như lý do tại sao bây giờ là thời điểm tốt nhất để áp dụng và mở rộng mã hóa kỹ thuật số tài sản thương mại. Đồng thời xem xét bốn lợi thế chính của mã hóa kỹ thuật số và đưa ra các khuyến nghị về cách mà nhà đầu tư, ngân hàng, chính phủ và các cơ quan quản lý có thể nắm bắt cơ hội này.
Một, Tổng quan về mã hóa kỹ thuật số tài sản
Tài sản mã hóa kỹ thuật số đề cập đến việc phát hành đại diện số của tài sản truyền thống dưới dạng Token trên sổ cái phân tán. Những Token này về bản chất là chứng chỉ sở hữu số, có thể nâng cao hiệu quả hoạt động và tự động hóa. Mã hóa kỹ thuật số có liên quan chặt chẽ đến khái niệm phân mảnh, cho phép chia một tài sản duy nhất thành các đơn vị có thể chuyển nhượng nhỏ hơn.
Mã hóa kỹ thuật số tăng cường quyền truy cập vào các loại tài sản mới, cải thiện cơ sở hạ tầng thị trường tài chính, mở ra cánh cửa cho các ứng dụng đổi mới và mô hình kinh doanh hoàn toàn mới trong tài chính phi tập trung (DeFi).
Sự phát triển của mã hóa kỹ thuật số có thể được truy nguyên trở lại những năm đầu của những năm 90 với các quỹ đầu tư tín thác bất động sản (REITs) và các quỹ chỉ số mở giao dịch (ETFs). Sự ra đời của Bitcoin vào năm 2009 và sự xuất hiện của Ethereum vào năm 2015 đã đặt nền tảng kỹ thuật cho mã hóa tài sản. Trong những năm gần đây, các hiện tượng mới như phát hành mã thông báo lần đầu (ICO), phát hành mã thông báo chứng khoán (STO) đang liên tục xuất hiện, thúc đẩy mã hóa đi vào dòng chính.
Hai, các yếu tố thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số tài sản thương mại
2.1 Doanh nghiệp vừa và nhỏ: Cơ hội hàng nghìn tỷ đô la để lấp đầy khoảng trống tài chính thương mại
Thương mại toàn cầu dự kiến sẽ tăng 55% trong vòng mười năm tới, đạt 32,6 triệu tỷ USD. Tuy nhiên, có một khoảng cách lớn giữa nhu cầu và cung cấp tài chính thương mại, đặc biệt là đối với các doanh nghiệp vừa và nhỏ ở các nước đang phát triển. Khoảng cách tài chính thương mại đã tăng từ 1,7 triệu tỷ USD vào năm 2020 lên 2,5 triệu tỷ USD vào năm 2023, tăng 47%.
"Doanh nghiệp trung gian bị thiếu" hoặc doanh nghiệp thị trường vừa (SME) là nhóm mà các nhà đầu tư khó tiếp cận, đại diện cho một thị trường lớn và chưa được khai thác. Cơ hội đầu tư này có thể phần nào chống lại suy thoái kinh tế, vì ngay cả trong thời kỳ kinh tế chậm lại, các doanh nghiệp vừa và nhỏ vẫn có nhu cầu tài chính lớn.
2.2 Thị trường có lợi suất cao chưa được khai thác đầy đủ
Tài sản tài chính thương mại có sức hấp dẫn nhưng đầu tư chưa đủ. Chúng tạo ra lợi nhuận điều chỉnh rủi ro mạnh mẽ và có một số đặc điểm độc đáo:
Cho phép phân tán rủi ro, có độ tương quan thấp với thị trường cổ phiếu và trái phiếu
Phạm vi đầu tư rộng rãi, đáp ứng sở thích rủi ro khác nhau
Rủi ro vỡ nợ thấp và tỷ lệ thu hồi cao
Mặc dù các nhà đầu tư tổ chức đầu tư vào các tài sản như vậy chưa đủ, nhưng mã hóa kỹ thuật số có thể giúp giải quyết vấn đề này.
2.3 Khuyến khích của ngân hàng
Hiệp ước Basel IV sẽ có ảnh hưởng lớn đến việc các ngân hàng tính toán tài sản có trọng số theo rủi ro. Các ngân hàng cần xây dựng chiến lược tăng trưởng thông qua việc hiện đại hóa mô hình phân phối kinh doanh. Phân phối phát hành dựa trên blockchain có thể giúp các ngân hàng loại bỏ tài sản khỏi bảng cân đối kế toán, giảm vốn quy định và thúc đẩy việc phát hành tài sản hiệu quả.
2.4 Nhu cầu thực tế thúc đẩy tăng trưởng
Theo báo cáo của EY Parthenon, đến năm 2024, 69% các công ty mua sẽ dự định đầu tư vào tài sản mã hóa kỹ thuật số. Đến năm 2024, các nhà đầu tư dự định phân bổ 6% danh mục đầu tư của họ cho tài sản mã hóa kỹ thuật số, và tỷ lệ này sẽ tăng lên 9% vào năm 2027.
Ngân hàng Standard Chartered dự đoán rằng đến năm 2034, nhu cầu mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực sẽ đạt 30,1 nghìn tỷ USD, trong đó tài sản tài trợ thương mại sẽ trở thành ba loại tài sản mã hóa lớn nhất, chiếm 16% tổng thị trường mã hóa.
Ba, bốn lợi thế của mã hóa kỹ thuật số
3.1 Cải thiện khả năng tiếp cận thị trường
Mã hóa kỹ thuật số đã mở ra cánh cửa cho một nhóm nhà đầu tư rộng lớn hơn để tiếp cận các thị trường mới nổi. Thông qua việc phân phối tài sản tài trợ thương mại bằng token, các ngân hàng có thể tăng thu nhập lãi ròng và tối ưu hóa cấu trúc vốn, trong khi các nhà đầu tư và doanh nghiệp có thể hưởng lợi từ việc cải thiện khả năng tiếp cận.
3.2 Đơn giản hóa sự phức tạp trong giao dịch
Mã hóa kỹ thuật số cung cấp một nền tảng có thể giải quyết sự phức tạp của tài trợ thương mại. Nó không chỉ là một cách đầu tư mới mà còn là động lực cho tài trợ sâu. Tài trợ chuỗi cung ứng sâu được hỗ trợ bởi token có thể loại bỏ sự phức tạp, nâng cao tính linh hoạt và tính thanh khoản tổng thể của chuỗi cung ứng.
3.3 mã hóa kỹ thuật số
Mã hóa kỹ thuật số đã mở rộng đáng kể tập hợp các tài sản có thể đầu tư. Thông qua mã hóa kỹ thuật số và tính khả thi lập trình của hợp đồng thông minh, kết hợp với xử lý tự động AI, có thể giải quyết sự phức tạp và đa dạng của các loại tài sản thương mại. Điều này giúp đơn giản hóa việc quản lý dữ liệu, nâng cao hiệu quả giao dịch và làm cho việc quản lý các khoản phải thu xuyên quốc gia trở nên trực tiếp hơn.
3.4 Giảm thiểu thông tin không đối xứng
Việc sử dụng blockchain để truy xuất nguồn gốc tài sản cơ bản giúp giảm thiểu sự bất đối xứng thông tin giữa nhà phát hành và nhà đầu tư, từ đó tăng cường sự tự tin của nhà đầu tư. Việc xây dựng khung niêm yết cho các tài sản mã hóa kỹ thuật số là một bước quan trọng để khuyến khích việc áp dụng và tăng cường sự tự tin của nhà đầu tư. Token cũng có thể bao gồm các tính năng khác, chẳng hạn như cung cấp quyền truy cập trực tuyến vào dữ liệu hoạt động và chiến lược của tài sản cơ bản.
Bốn, làm thế nào để tham gia vào thị trường mã hóa kỹ thuật số
4.1 áp dụng
Nhà đầu tư nên bắt đầu từ giáo dục, xây dựng kiến thức chuyên môn. Tham gia các chương trình thí điểm có thể giúp nhà đầu tư và các nhà quản lý tài sản thử nghiệm và xây dựng niềm tin vào việc phân bổ tài sản mã hóa kỹ thuật số.
4.2 hợp tác
Sự hợp tác trên toàn thị trường là rất quan trọng để đạt được lợi ích của việc mã hóa kỹ thuật số. Các ngân hàng và tổ chức tài chính có thể mở rộng phạm vi thông qua các mô hình kinh doanh hợp tác. Các bên tham gia hệ sinh thái rộng hơn phải hợp tác tạo ra môi trường hỗ trợ, tận dụng các quy trình và giao thức tiêu chuẩn hóa để đạt được khả năng tương tác, tuân thủ pháp lý và vận hành nền tảng hiệu quả.
4.3 thúc đẩy
Chính phủ và các cơ quan quản lý đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy sự phát triển có trách nhiệm của ngành tài sản kỹ thuật số. Một khuôn khổ quy định rõ ràng và cân bằng có thể thúc đẩy đổi mới sáng tạo, đồng thời phòng ngừa rủi ro. Việc thiết lập quan hệ đối tác công tư với các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác cũng rất quan trọng, có thể tăng tốc sự phát triển của ngành, đảm bảo rằng sự tăng trưởng của ngành tài sản kỹ thuật số có lợi cho nền kinh tế, cải thiện sự hội nhập tài chính toàn cầu, tạo ra việc làm và duy trì tính toàn vẹn của thị trường cũng như bảo vệ nhà đầu tư.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
10 thích
Phần thưởng
10
5
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
PrivateKeyParanoia
· 07-08 12:16
30 nghìn tỷ? Lại có người theo dõi và sao chép nữa rồi.
Xem bản gốcTrả lời0
CryptoFortuneTeller
· 07-06 06:54
Thị trường này thật sự To da moon rồi.
Xem bản gốcTrả lời0
BearMarketSurvivor
· 07-06 06:50
Số liệu sắp đến? Ví tiền đã sẵn sàng
Xem bản gốcTrả lời0
CryptoMom
· 07-06 06:44
Không ngờ là tiền mua rau nhỏ của tôi cũng có thể được phân chia?
Xem bản gốcTrả lời0
0xSoulless
· 07-06 06:32
chơi đùa với mọi người thì xong rồi đồ ngốc, chiến trường mới đã đến
Mã hóa kỹ thuật số tài sản thương mại: Bốn lợi thế và triển vọng tương lai của thị trường 30 triệu tỷ đô la
Mã hóa kỹ thuật số tài sản thương mại: Những người thay đổi cuộc chơi trong thương mại toàn cầu
Mã hóa kỹ thuật số tài sản thương mại đang trở thành lực lượng cách mạng trong thương mại toàn cầu. Bằng cách chuyển đổi tài sản thương mại thành các token có thể chuyển nhượng, nó cung cấp cho các nhà đầu tư khả năng thanh khoản, khả năng tách biệt và khả năng tiếp cận chưa từng có.
Tài sản thương mại có những lợi thế độc đáo. So với tài sản tài chính truyền thống, tài sản thương mại ít bị ảnh hưởng bởi biến động của thị trường vĩ mô. Ngay cả trong thời kỳ kinh tế chậm lại, nhu cầu tài trợ của các doanh nghiệp vừa và nhỏ vẫn rất mạnh mẽ, tạo ra cơ hội liên tục cho các nhà đầu tư. Chu kỳ ngắn, tỷ lệ vỡ nợ thấp và nhu cầu tài trợ lớn của tài sản thương mại khiến chúng trở thành tài sản cơ sở lý tưởng để mã hóa kỹ thuật số.
Mã hóa kỹ thuật số có thể mang lại nhiều lợi ích cho các bên tham gia và quy trình trong các tình huống thương mại toàn cầu phức tạp, bao gồm thanh toán xuyên biên giới, nhu cầu tài trợ và nâng cao hiệu quả thông qua hợp đồng thông minh. Theo dự đoán của Ngân hàng Standard Chartered, đến năm 2034, nhu cầu mã hóa tài sản trong thế giới thực sẽ đạt 30,1 nghìn tỷ USD, trong đó tài sản thương mại sẽ trở thành ba loại tài sản mã hóa hàng đầu, chiếm 16% tổng thị trường mã hóa.
Bài viết này khám phá sức mạnh chuyển đổi của mã hóa kỹ thuật số tài sản thương mại, cũng như lý do tại sao bây giờ là thời điểm tốt nhất để áp dụng và mở rộng mã hóa kỹ thuật số tài sản thương mại. Đồng thời xem xét bốn lợi thế chính của mã hóa kỹ thuật số và đưa ra các khuyến nghị về cách mà nhà đầu tư, ngân hàng, chính phủ và các cơ quan quản lý có thể nắm bắt cơ hội này.
Một, Tổng quan về mã hóa kỹ thuật số tài sản
Tài sản mã hóa kỹ thuật số đề cập đến việc phát hành đại diện số của tài sản truyền thống dưới dạng Token trên sổ cái phân tán. Những Token này về bản chất là chứng chỉ sở hữu số, có thể nâng cao hiệu quả hoạt động và tự động hóa. Mã hóa kỹ thuật số có liên quan chặt chẽ đến khái niệm phân mảnh, cho phép chia một tài sản duy nhất thành các đơn vị có thể chuyển nhượng nhỏ hơn.
Mã hóa kỹ thuật số tăng cường quyền truy cập vào các loại tài sản mới, cải thiện cơ sở hạ tầng thị trường tài chính, mở ra cánh cửa cho các ứng dụng đổi mới và mô hình kinh doanh hoàn toàn mới trong tài chính phi tập trung (DeFi).
Sự phát triển của mã hóa kỹ thuật số có thể được truy nguyên trở lại những năm đầu của những năm 90 với các quỹ đầu tư tín thác bất động sản (REITs) và các quỹ chỉ số mở giao dịch (ETFs). Sự ra đời của Bitcoin vào năm 2009 và sự xuất hiện của Ethereum vào năm 2015 đã đặt nền tảng kỹ thuật cho mã hóa tài sản. Trong những năm gần đây, các hiện tượng mới như phát hành mã thông báo lần đầu (ICO), phát hành mã thông báo chứng khoán (STO) đang liên tục xuất hiện, thúc đẩy mã hóa đi vào dòng chính.
Hai, các yếu tố thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số tài sản thương mại
2.1 Doanh nghiệp vừa và nhỏ: Cơ hội hàng nghìn tỷ đô la để lấp đầy khoảng trống tài chính thương mại
Thương mại toàn cầu dự kiến sẽ tăng 55% trong vòng mười năm tới, đạt 32,6 triệu tỷ USD. Tuy nhiên, có một khoảng cách lớn giữa nhu cầu và cung cấp tài chính thương mại, đặc biệt là đối với các doanh nghiệp vừa và nhỏ ở các nước đang phát triển. Khoảng cách tài chính thương mại đã tăng từ 1,7 triệu tỷ USD vào năm 2020 lên 2,5 triệu tỷ USD vào năm 2023, tăng 47%.
"Doanh nghiệp trung gian bị thiếu" hoặc doanh nghiệp thị trường vừa (SME) là nhóm mà các nhà đầu tư khó tiếp cận, đại diện cho một thị trường lớn và chưa được khai thác. Cơ hội đầu tư này có thể phần nào chống lại suy thoái kinh tế, vì ngay cả trong thời kỳ kinh tế chậm lại, các doanh nghiệp vừa và nhỏ vẫn có nhu cầu tài chính lớn.
2.2 Thị trường có lợi suất cao chưa được khai thác đầy đủ
Tài sản tài chính thương mại có sức hấp dẫn nhưng đầu tư chưa đủ. Chúng tạo ra lợi nhuận điều chỉnh rủi ro mạnh mẽ và có một số đặc điểm độc đáo:
Mặc dù các nhà đầu tư tổ chức đầu tư vào các tài sản như vậy chưa đủ, nhưng mã hóa kỹ thuật số có thể giúp giải quyết vấn đề này.
2.3 Khuyến khích của ngân hàng
Hiệp ước Basel IV sẽ có ảnh hưởng lớn đến việc các ngân hàng tính toán tài sản có trọng số theo rủi ro. Các ngân hàng cần xây dựng chiến lược tăng trưởng thông qua việc hiện đại hóa mô hình phân phối kinh doanh. Phân phối phát hành dựa trên blockchain có thể giúp các ngân hàng loại bỏ tài sản khỏi bảng cân đối kế toán, giảm vốn quy định và thúc đẩy việc phát hành tài sản hiệu quả.
2.4 Nhu cầu thực tế thúc đẩy tăng trưởng
Theo báo cáo của EY Parthenon, đến năm 2024, 69% các công ty mua sẽ dự định đầu tư vào tài sản mã hóa kỹ thuật số. Đến năm 2024, các nhà đầu tư dự định phân bổ 6% danh mục đầu tư của họ cho tài sản mã hóa kỹ thuật số, và tỷ lệ này sẽ tăng lên 9% vào năm 2027.
Ngân hàng Standard Chartered dự đoán rằng đến năm 2034, nhu cầu mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực sẽ đạt 30,1 nghìn tỷ USD, trong đó tài sản tài trợ thương mại sẽ trở thành ba loại tài sản mã hóa lớn nhất, chiếm 16% tổng thị trường mã hóa.
Ba, bốn lợi thế của mã hóa kỹ thuật số
3.1 Cải thiện khả năng tiếp cận thị trường
Mã hóa kỹ thuật số đã mở ra cánh cửa cho một nhóm nhà đầu tư rộng lớn hơn để tiếp cận các thị trường mới nổi. Thông qua việc phân phối tài sản tài trợ thương mại bằng token, các ngân hàng có thể tăng thu nhập lãi ròng và tối ưu hóa cấu trúc vốn, trong khi các nhà đầu tư và doanh nghiệp có thể hưởng lợi từ việc cải thiện khả năng tiếp cận.
3.2 Đơn giản hóa sự phức tạp trong giao dịch
Mã hóa kỹ thuật số cung cấp một nền tảng có thể giải quyết sự phức tạp của tài trợ thương mại. Nó không chỉ là một cách đầu tư mới mà còn là động lực cho tài trợ sâu. Tài trợ chuỗi cung ứng sâu được hỗ trợ bởi token có thể loại bỏ sự phức tạp, nâng cao tính linh hoạt và tính thanh khoản tổng thể của chuỗi cung ứng.
3.3 mã hóa kỹ thuật số
Mã hóa kỹ thuật số đã mở rộng đáng kể tập hợp các tài sản có thể đầu tư. Thông qua mã hóa kỹ thuật số và tính khả thi lập trình của hợp đồng thông minh, kết hợp với xử lý tự động AI, có thể giải quyết sự phức tạp và đa dạng của các loại tài sản thương mại. Điều này giúp đơn giản hóa việc quản lý dữ liệu, nâng cao hiệu quả giao dịch và làm cho việc quản lý các khoản phải thu xuyên quốc gia trở nên trực tiếp hơn.
3.4 Giảm thiểu thông tin không đối xứng
Việc sử dụng blockchain để truy xuất nguồn gốc tài sản cơ bản giúp giảm thiểu sự bất đối xứng thông tin giữa nhà phát hành và nhà đầu tư, từ đó tăng cường sự tự tin của nhà đầu tư. Việc xây dựng khung niêm yết cho các tài sản mã hóa kỹ thuật số là một bước quan trọng để khuyến khích việc áp dụng và tăng cường sự tự tin của nhà đầu tư. Token cũng có thể bao gồm các tính năng khác, chẳng hạn như cung cấp quyền truy cập trực tuyến vào dữ liệu hoạt động và chiến lược của tài sản cơ bản.
Bốn, làm thế nào để tham gia vào thị trường mã hóa kỹ thuật số
4.1 áp dụng
Nhà đầu tư nên bắt đầu từ giáo dục, xây dựng kiến thức chuyên môn. Tham gia các chương trình thí điểm có thể giúp nhà đầu tư và các nhà quản lý tài sản thử nghiệm và xây dựng niềm tin vào việc phân bổ tài sản mã hóa kỹ thuật số.
4.2 hợp tác
Sự hợp tác trên toàn thị trường là rất quan trọng để đạt được lợi ích của việc mã hóa kỹ thuật số. Các ngân hàng và tổ chức tài chính có thể mở rộng phạm vi thông qua các mô hình kinh doanh hợp tác. Các bên tham gia hệ sinh thái rộng hơn phải hợp tác tạo ra môi trường hỗ trợ, tận dụng các quy trình và giao thức tiêu chuẩn hóa để đạt được khả năng tương tác, tuân thủ pháp lý và vận hành nền tảng hiệu quả.
4.3 thúc đẩy
Chính phủ và các cơ quan quản lý đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy sự phát triển có trách nhiệm của ngành tài sản kỹ thuật số. Một khuôn khổ quy định rõ ràng và cân bằng có thể thúc đẩy đổi mới sáng tạo, đồng thời phòng ngừa rủi ro. Việc thiết lập quan hệ đối tác công tư với các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác cũng rất quan trọng, có thể tăng tốc sự phát triển của ngành, đảm bảo rằng sự tăng trưởng của ngành tài sản kỹ thuật số có lợi cho nền kinh tế, cải thiện sự hội nhập tài chính toàn cầu, tạo ra việc làm và duy trì tính toàn vẹn của thị trường cũng như bảo vệ nhà đầu tư.