Quy tắc du lịch: Biện pháp quan trọng để tăng cường tính minh bạch trong giao dịch tài sản tiền điện tử

Travel Rule nhằm nâng cao tính minh bạch trong giao dịch Tài sản tiền điện tử, liên kết các giao dịch trên blockchain với các thực thể và danh tính trong thế giới thực, để quản lý tốt hơn rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và rủi ro đối tác trong các giao dịch trên chuỗi.

Tính ẩn danh của blockchain đã từng bị các tội phạm tài chính lợi dụng. Để đưa công nghệ blockchain vào hệ thống quản lý, các cơ quan quản lý yêu cầu các nền tảng giao dịch tuân thủ một số nguyên tắc cơ bản, bao gồm KYC( biết khách hàng của bạn), giám sát thị trường, v.v. Quy tắc Travel Rule còn yêu cầu hiểu rõ danh tính của cả hai bên giao dịch.

Trước năm 2019, nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) chỉ cần theo dõi khách hàng của chính họ. Khi VASP gửi giao dịch đến các nền tảng khác, việc kiểm tra rất ít, điều này làm tăng rủi ro đối tác và rủi ro liên quan đến hoạt động bất hợp pháp.

Nghĩa vụ chính của Quy tắc Du lịch là thu thập, nắm giữ và nộp thông tin về người khởi xướng và người thụ hưởng liên quan đến việc chuyển giao tài sản tiền điện tử, nhằm xác định các giao dịch đáng ngờ và thực hiện hành động đóng băng khi cần thiết. Những hoạt động này phải được hoàn thành trước khi giao dịch blockchain bắt đầu, từ đó có khả năng ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp hoặc bị trừng phạt tiềm tàng trước khi chúng xảy ra.

Cơ quan quản lý toàn cầu đã áp dụng những nghĩa vụ Travel Rule này. Có ba lý do chính cho việc thực hiện chúng:

1. Bảo vệ nhà đầu tư, giảm thiểu rủi ro tiếp xúc với nguồn tiền bất hợp pháp
2. Giảm thiểu rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố
3. Nâng cao khả năng quản lý rủi ro đối tác giao dịch của doanh nghiệp

Hiện nay, khu vực Châu Á - Thái Bình Dương đang dẫn đầu trong việc áp dụng Travel Rule, nhưng tỷ lệ áp dụng ở Châu Âu và Trung Đông cũng đang tăng nhanh. Toàn ngành đang nâng cao sự chấp nhận đối với Travel Rule, ý thức tuân thủ ngày càng tăng.

Hồng Kông sẽ yêu cầu VASP tuân thủ Quy tắc Du lịch bắt đầu từ ngày 1 tháng 6. Các yêu cầu chính bao gồm:

1. Thu thập thông tin trong các phạm vi khác nhau dựa trên số tiền giao dịch
2. Nếu không nhận được thông tin cần thiết, nên yêu cầu bên khởi xướng VASP cung cấp, nếu không sẽ xem xét việc chấm dứt quan hệ kinh doanh.
3. Thực hiện thẩm định chi tiết đối với đối tác giao dịch
4. Xác minh quyền sở hữu ví tự quản

Những thách thức mà quy tắc du lịch phải đối mặt bao gồm:

1. Thời gian thực hiện không đồng nhất giữa các khu vực pháp lý khác nhau, dẫn đến khó khăn trong việc tuân thủ giao dịch xuyên biên giới.
2. Thiếu khả năng tương tác giữa các giao thức Travel Rule

Tổng thể, việc áp dụng Quy tắc Du lịch toàn cầu đang tăng tốc, nhưng vẫn cần giải quyết một số thách thức trong việc thực hiện. Theo thời gian, những vấn đề này được kỳ vọng sẽ được giải quyết, từ đó nâng cao tính tuân thủ và minh bạch của ngành Tài sản tiền điện tử.