2024年Web3行业的里程碑：犯罪活动与监管措施并存

2024年对Web3行业而言是一个重要的里程碑。加密货币市值和基础设施采用度均达到了前所未有的高度，同时犯罪分子也开始更多地利用加密基础设施来优化或创造新的犯罪模式。本文通过对主要加密犯罪类型的规模进行统计和分析，阐明了合规措施对犯罪产业规模的影响，旨在引起行业和政府对加密犯罪危害的重视。

加密货币犯罪态势仍然严峻

2024年，高风险地址的稳定币收款规模达到6490亿美元，略高于上年。这些高风险活动占当年稳定币总交易活动的5.14%，虽比2023年减少0.80%，但仍显著高于2021年和2022年。在稳定币类型方面，2021-2024年间，波场网络的USDT一直占据主导地位，但2024年以太坊网络的USDT和USDC份额均有所提升。

网络赌博规模持续增长

2024年网络赌博平台及其相关支付平台的资金规模达到2178亿美元，比2023年增加超过17.50%。值得注意的是，USDC在网络赌博领域的使用比例显著提升，达到13.36%，远高于2023年的5.22%。这表明尽管USDC由合规主体发行和监管，其在网络赌博领域的应用仍在增加。

黑灰产交易规模不减

2024年，与黑灰产交易相关的业务地址共收取资金超过2781亿美元，略高于2023年，且远超2021年和2022年。加密货币担保交易平台在黑灰产业发展中扮演着重要角色，为各环节提供担保服务。某担保平台及其竞争对手在2024年第四季度的业务规模已扩张至26.4亿美元。

加密欺诈规模急剧增加

2024年，与欺诈活动相关的区块链地址的稳定币收取规模出现爆发式增长，达到525亿美元，超过历年总和。然而，这一增长趋势可能并不完全准确，因为统计方法和非法实体欺诈手段的提升可能影响了数据的准确性。

洗钱规模开始收缩

2024年，与洗钱活动相关的区块链地址共计收取863亿美元的稳定币，略低于2023年，与2022年持平。这可能表明近年来的执法活动和监管措施已对加密行业的洗钱犯罪产生了有效抑制。

稳定币链上冻结活动大幅增加

2024年，主要稳定币发行商在以太坊和波场网络中冻结了价值超过13亿美元的稳定币，是前三年冻结规模的两倍。被冻结地址在当年的交易规模达到129亿美元，与2023年基本持平，表明链上加密犯罪活动早已活跃，但直到2024年才开始受到有效打击。

国际制裁趋势

美国OFAC和以色列NBCTF等机构在打击恐怖主义融资方面展开合作。对这些组织披露的受制裁实体相关区块链地址进行资金统计，发现整体资金规模在2022年达到最高，此后逐年下降。然而，由于加密技术的特性，这些措施对犯罪团体的影响有限。

监管为香港带来积极影响

2024年，全球主要监管机构对加密货币的态度从观望转向积极介入。以香港为例，其合规政策通过明确的法律要求、客户资金保护等措施，构建了一个更安全、可控的加密生态。数据显示，2023年三季度之后，流入香港的风险稳定币占比急剧减少，表明当地与风险活动相关的稳定币交易得到了有效抑制。

结语

2024年是加密行业全面复兴的一年，也是各主要经济体开始正视该行业的重要一年。尽管加密犯罪规模仍然较大，但监管政策和行业自律已经为部分地区的加密产业带来正面影响。未来，行业有望迎来更安全和更值得信赖的发展环境。