地域銀行株 Q1 レカップ: ベンチマーク ウェブスター ファイナンシャル (NYSE:WBS)

収益シーズンの熱狂が終わりに近づく中、Q1の最もエキサイティングな(およびあまりそうでない)結果を振り返ります。今日は地域銀行株を見ていきますが、まずはウェブスター・ファイナンシャル(NYSE:WBS)から始めます。

地方銀行は、特定の地理的地域内で運営される金融機関であり、地元の預金者と借り手の間の仲介者として機能します。彼らは、貸出金利と預金コストの差であるネット金利マージンを改善する金利の上昇、運営コストを削減するデジタルトランスフォーメーション、そして貸出需要を促進する地域経済の成長から利益を得ています。しかし、これらの銀行は、フィンテック競争、高利回りの代替先への預金流出、経済の減速時における貸出デフォルトの増加である信用の悪化、そして規制遵守コストといった逆風に直面しています。最近の注目を集めた失敗や商業不動産への大きなエクスポージャーに続く地方銀行の安定性に関する懸念は、さらなる課題をもたらしています。

私たちが追跡している105の地域銀行の株は、第一四半期に混合した結果を報告しました。グループ全体として、収益はアナリストのコンセンサス予想を1.6%下回りました。

幸いにも、地域銀行の株は好調で、最新の四半期決算以来、平均して株価が13.9%上昇しています。

ウェブスター・ファイナンシャル (NYSE:WBS)

1935年の大恐慌の際に設立され、北東部の主要な金融機関へと発展したウェブスター・ファイナンシャル(NYSE:WBS)は、ウェブスター銀行とHSA銀行部門を通じて、商業銀行業務、消費者銀行業務、および従業員福利厚生ソリューションを提供する銀行持株会社です。

ウェブスター・ファイナンシャルは、収益が7億0480万ドルで、前年比5.7%増加したと報告しました。この数字はアナリストの予想に沿ったものでしたが、全体としてはアナリストのEPS予想と1株当たりの有形簿価の大幅な下回りがあり、会社にとっては遅い四半期となりました。

ウェブスター・ファイナンシャルの総収入 ちなみに、株価は報告以来24.6%上昇し、現在の取引価格は$58.68です。

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ベスト Q1: バターフィールド銀行 (NYSE:NTB)

1784年に創設され、西半球で最も古い銀行の一つであるバターフィールド銀行(NYSE:NTB)は、バミューダ、ケイマン諸島、チャンネル諸島を含む選択されたオフショア金融センターで個人および企業に銀行業務、資産管理、信託サービスを提供しています。

バターフィールド銀行は、年間で3.7%増の1億4780万ドルの収益を報告し、アナリストの予想を4.4%上回りました。ビジネスは、アナリストのネット金利収入の予想を大きく上回り、アナリストのEPS予想を印象的に上回る素晴らしい四半期を過ごしました。

物語は続く バターフィールド銀行の総収益 市場は結果に満足しているようで、報告以来株価は9.2%上昇しています。現在の取引価格は46.34ドルです。

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最弱のQ1: トライアンフ・ファイナンシャル (NASDAQ:TFIN)

元々は伝統的な銀行業に焦点を当てていましたが、輸送セクターにシフトしたTriumph Financial (NASDAQ:TFIN)は、トラック業界向けに、支払い処理、ファクタリング、銀行業務、データインテリジェンスソリューションなどの専門的な金融サービスを提供しています。

トライアンフ・ファイナンシャルは、1億8百万ドルの収益を報告し、前年同期比で横ばいで、アナリストの予想を3.8%下回りました。アナリストの一株当たりの有形簿価および純金利収入の見積もりに対して大きなミスを記録したため、失望の四半期となりました。

興味深いことに、株は結果発表以来27.9%上昇し、現在の取引価格は$63.72です。

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ユナイテッドバンクシェアーズ (NASDAQ:UBSI)

1982年にさかのぼる歴史を持ち、ミッドアトランティック地域で強い存在感を示すUnited Bankshares (NASDAQ:UBSI)は、複数の州でその子会社United Bankを通じて商業および小売銀行サービスを提供する銀行持株会社です。

ユナイテッドバンクシェアーズは、収益が2億8960万ドルで前年比13.7%増加したと報告しました。この数字はアナリストの予想を4.1%上回りました。これは驚くべき四半期であり、アナリストのEPS予想を大きく上回り、アナリストの純利息収入予想もしっかりと上回りました。

報告以来、株価は2.9%上昇し、現在の取引価格は38.09ドルです。

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アクソス・ファイナンシャル (NYSE:AX)

1999年にBank of Internet USAとして設立され、2018年にブランドを変更したAxos Financial (NYSE:AX)は、全国の個人および法人顧客にデジタルバンキング、証券クリアリング、投資アドバイザリーソリューションを提供する多様な金融サービス会社です。

Axos Financialは、前年比4.8%増の3億0880万ドルの収益を報告しました。この結果は、アナリストの予想を1%上回りました。より広く見ると、アナリストの予想と一致する形で1株当たりの有形簿価を記録した一方で、純利息収入もアナリストの予想と一致したため、混合の四半期となりました。

株価は報告以来15.8%上昇し、現在83.86ドルで取引されています。

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マーケットアップデート

2022年と2023年の連邦準備制度の金利引き上げのおかげで、インフレは着実に下降しており、2%の甘いスポットに近づいています。幸運なことに(奇跡的に)、これらの引き締めが経済を景気後退に突入させることはありませんでしたので、ここに私たちは慎重にソフトランディングを祝っています。おまけに？最近の金利引き下げ( 2024年9月に半ポイント、11月に四分の一)は市場を支えました。特にトランプの11月の勝利が主要な指数に火をつけ、史上最高値に押し上げた後です。しかし、まだ考えるべきことはたくさんあります — 関税、法人税の引き下げ、そして2025年が経済にもたらすものは何か。

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