トラベルルール：暗号資産取引の透明性を高める重要な手段

Travel Ruleは、暗号資産取引の透明性を高め、ブロックチェーン取引を現実世界の実体やアイデンティティと結び付けることで、オンチェーン取引のマネーロンダリング、テロ資金供与、及び取引相手リスクをより良く管理することを目的としています。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

ブロックチェーンの匿名性は、金融犯罪者によって利用されてきました。ブロックチェーン技術を規制の枠組みに取り入れるために、規制当局は取引プラットフォームに対していくつかの基本的な原則を遵守するよう求めています。その中にはKYC(顧客を知る)、市場監視などがあります。Travel Ruleはさらに取引の双方の身元を把握することを要求しています。

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2019年以前、仮想資産サービスプロバイダー(VASP)は、自己の顧客のみを監視すればよかった。VASPが他のプラットフォームに取引を送信する際、ほとんどチェックが行われず、これが取引先リスクと違法活動に関与するリスクを増大させた。

Travel Ruleの主な義務は、仮想資産の送金に関連する発起人と受益者の情報を取得、保持、提出し、疑わしい取引を特定し、必要に応じて凍結措置を講じることです。これらの操作は、ブロックチェーン取引の開始前に完了しなければならず、取引が行われる前に潜在的な違法または制裁対象の取引を阻止する可能性があります。

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世界の規制機関は一般的にこれらのTravel Rule義務を採用しています。その実施には3つの主な理由があります:

1. 投資家を保護し、違法資金への接触リスクを低減する
2. マネーロンダリングとテロ資金調達リスクの軽減
3. 企業が取引先のリスクを管理する能力を高める

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

現在、アジア太平洋地域はTravel Ruleの採用においてリードしていますが、ヨーロッパや中東地域の採用率も急速に向上しています。業界全体でTravel Ruleの受容度が高まっており、コンプライアンス意識が不断に強化されています。

香港は6月1日からVASPにTravel Ruleを遵守することを求める予定です。主な要求は次のとおりです:

1. 取引金額に基づいて異なる範囲の情報を収集する
2. 必要な情報が受け取れない場合は、発起者VASPに要求するべきであり、そうでなければ業務関係を終了することを検討する。
3. 取引相手に対する詳細なデューデリジェンス
4. 自己管理ウォレットの所有権を確認する

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

Travel Ruleの実施が直面している課題は次のとおりです:

1. 異なる司法管轄区域での実施時期が一致せず、クロスボーダー取引のコンプライアンスが困難になる。
2. トラベルルールのプロトコル間の相互運用性の欠如

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全体的に見て、Travel Ruleの世界的な採用が加速していますが、いくつかの実施上の課題を解決する必要があります。時間が経つにつれて、これらの問題は解決される見込みであり、暗号資産業界のコンプライアンスと透明性が向上するでしょう。

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