# 銀行フォレックス業務のデューデリジェンス免責規定に関する外管局新規則の詳細解説最近、外管局は「銀行フォレックス業務のデューデリジェンス免責規定（試行）」を発表しました。この文書は、銀行フォレックス業務の責任の境界と免責の状況について明確な規定を設けています。この記事では、この規定の重要な意義と主要なポイントを深く分析し、読者がフォレックス業務におけるルールと権責を包括的に理解できるようにします。この規定の制定は、過剰な規制を避け、金融の安定した秩序を維持することを目的としています。それは銀行の日常業務の運営に関わるだけでなく、各トレーダーの切実な利益にも密接に関連しています。! 【クロスボーダー弁護士の解釈:デューデリジェンスと銀行の外国為替業務の免除に関する規定(裁判)】(https://img-cdn.gateio.im/social/moments-df5968add82f1057e1d441350aaeb304)## 銀行の主な義務1. デューデリジェンス義務：銀行はフォレックス業務全体を通じて「顧客を理解し、業務を理解し、デューデリジェンスを行う」責任を果たし、効果的なリスク管理措置を実施する必要があります。2. 規則に基づく審査義務：顧客のフォレックス口座、資金の受け渡し、決済およびフォレックス取引などの業務について、コンプライアンス審査を行い、フォレックス管理規定を厳格に実施します。3. 監視報告義務：フォレックスの円滑化政策を実行する際に、取引リスクの監視を行い、潜在的な違反リスクを迅速に発見し、外貨管理部門に報告すること。4. 国際ルールおよび報告義務の遵守：越境業務の国際通用ルールを遵守し、違反リスクを発見した場合は速やかに報告すること。5. 申述評議の協力義務：フォレックス局が違反行為の疑いを調査する際に、迅速に《申述表》及び関連証拠を記入し、フィードバックし、調査に積極的に協力すること。## 義務を遵守しなかった場合の結果銀行が規定された義務を履行しない場合、行政処分を含む法的責任に直面することになります。これらの責任は、中華人民共和国行政処罰法および中華人民共和国フォレックス管理条例に基づいて実施され、外貨管理局との面談による是正、批判教育、リスク提示などは含まれません。## 高リスク取引行動銀行は実践において以下のリスク取引行為に重点を置く可能性があります：1.虚偽の取引、虚偽の投資および融資、地下銀行、国境を越えたギャンブル、不正な輸出税還付およびその他の活動が疑われる取引。2. 仮想通貨の違法な越境金融活動を伴う取引。3. すべての違法または不正なクロスボーダー資金移動に関する取引。仮想通貨取引において、高頻度高リスクの典型的な取引には以下が含まれます：- 頻繁な入金、出金、スイングトレードなどの行為- 資金の流れが複雑で、複数のアカウントや海外取引所への直接接続が関与している- 大額送金または資金分割の入金があり、合理的なビジネス背景が欠如している- 資金の出所と用途が一致しない- 短期間で多額の資金が出入りする- 資金は複数のプラットフォームやアカウントに流れる## 高リスクトレーダーグループ1. 頻繁なアービトラージャー：仮想通貨市場で頻繁にアービトラージを行う、例えばUSDTのブリックアービトラージ。2. 匿名トレーダー：複雑な取引経路を利用して資金の流れを隠し、匿名ツールを使用するか、規制の弱い地域で取引を行います。3. 資金操作異常者：アカウントの資金の出入りが頻繁であり、金額が巨大で、個人の経済状況に合わず、合理的な説明を提供できない。## 銀行の審査能力を超えた状況1. 技術とリソースの制限：例えば、仮想通貨取引が大量の匿名海外ウォレットアドレスを含む場合や、分散型取引プラットフォームで頻繁に取引を行う場合。2. 規制と情報の透明性：複数の規制政策が異なる国や地域での取引、または取引プラットフォームが完全かつ正確な取引記録を提供しない。3. 取引が非常に複雑：資金の流転パターンが高度に複雑で、複数回のミキシング操作や複数の"空の"会社口座を通じた送金が含まれます。## 国際ルールと国内規制の矛盾国際ルールと国内規定が衝突する場合、銀行は通常国内規定を優先します。これは、銀行が国内で業務を行う必要があり、金融秩序の安定を維持するために国内法規を遵守する必要があるからです。トレーダーにとって、これらの潜在的な対立に特に注意を払う必要があります。取引を行う前に、国内の法規制を十分に理解し、ルールの対立によって利益が損なわれるのを避けるべきです。また、銀行がコンプライアンス要件により、国際規則の下で可能な特定の業務を拒否する可能性があることも認識する必要があります。## 銀行への訴えにおけるトレーダーの役割銀行が違反行為により処罰され、申し立てを行う際、トレーダーは以下のことが必要になる場合があります：1. 調査の支援：取引契約、資金のやり取りの記録など、ビジネスに関連する資料を提供します。2. 慎重に行動する：真実の証拠を提供するが、重要な情報を故意に隠したり、虚偽の資料を提供したりしないように注意する。3. リスクを考慮する：取引が合法であれば、調査に証拠を提供することは市民の義務を果たすことになります。しかし、取引に違反がある場合、証拠を提供することで違反行為が明らかになる可能性があります。要するに、トレーダーは銀行への苦情の過程で注意を払い、正確に証拠を提供して自身と銀行の合法的権利を守るべきです。
外管局新規解釈:銀行フォレックス業務におけるデューデリジェンス免責規定の分析
銀行フォレックス業務のデューデリジェンス免責規定に関する外管局新規則の詳細解説
最近、外管局は「銀行フォレックス業務のデューデリジェンス免責規定（試行）」を発表しました。この文書は、銀行フォレックス業務の責任の境界と免責の状況について明確な規定を設けています。この記事では、この規定の重要な意義と主要なポイントを深く分析し、読者がフォレックス業務におけるルールと権責を包括的に理解できるようにします。
この規定の制定は、過剰な規制を避け、金融の安定した秩序を維持することを目的としています。それは銀行の日常業務の運営に関わるだけでなく、各トレーダーの切実な利益にも密接に関連しています。
! 【クロスボーダー弁護士の解釈:デューデリジェンスと銀行の外国為替業務の免除に関する規定(裁判)】(https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-df5968add82f1057e1d441350aaeb304.webp)
銀行の主な義務
デューデリジェンス義務：銀行はフォレックス業務全体を通じて「顧客を理解し、業務を理解し、デューデリジェンスを行う」責任を果たし、効果的なリスク管理措置を実施する必要があります。
規則に基づく審査義務：顧客のフォレックス口座、資金の受け渡し、決済およびフォレックス取引などの業務について、コンプライアンス審査を行い、フォレックス管理規定を厳格に実施します。
監視報告義務：フォレックスの円滑化政策を実行する際に、取引リスクの監視を行い、潜在的な違反リスクを迅速に発見し、外貨管理部門に報告すること。
国際ルールおよび報告義務の遵守：越境業務の国際通用ルールを遵守し、違反リスクを発見した場合は速やかに報告すること。
申述評議の協力義務：フォレックス局が違反行為の疑いを調査する際に、迅速に《申述表》及び関連証拠を記入し、フィードバックし、調査に積極的に協力すること。
義務を遵守しなかった場合の結果
銀行が規定された義務を履行しない場合、行政処分を含む法的責任に直面することになります。これらの責任は、中華人民共和国行政処罰法および中華人民共和国フォレックス管理条例に基づいて実施され、外貨管理局との面談による是正、批判教育、リスク提示などは含まれません。
高リスク取引行動
銀行は実践において以下のリスク取引行為に重点を置く可能性があります：
1.虚偽の取引、虚偽の投資および融資、地下銀行、国境を越えたギャンブル、不正な輸出税還付およびその他の活動が疑われる取引。 2. 仮想通貨の違法な越境金融活動を伴う取引。 3. すべての違法または不正なクロスボーダー資金移動に関する取引。
仮想通貨取引において、高頻度高リスクの典型的な取引には以下が含まれます：
高リスクトレーダーグループ
頻繁なアービトラージャー：仮想通貨市場で頻繁にアービトラージを行う、例えばUSDTのブリックアービトラージ。
匿名トレーダー：複雑な取引経路を利用して資金の流れを隠し、匿名ツールを使用するか、規制の弱い地域で取引を行います。
資金操作異常者：アカウントの資金の出入りが頻繁であり、金額が巨大で、個人の経済状況に合わず、合理的な説明を提供できない。
銀行の審査能力を超えた状況
技術とリソースの制限：例えば、仮想通貨取引が大量の匿名海外ウォレットアドレスを含む場合や、分散型取引プラットフォームで頻繁に取引を行う場合。
規制と情報の透明性：複数の規制政策が異なる国や地域での取引、または取引プラットフォームが完全かつ正確な取引記録を提供しない。
取引が非常に複雑：資金の流転パターンが高度に複雑で、複数回のミキシング操作や複数の"空の"会社口座を通じた送金が含まれます。
国際ルールと国内規制の矛盾
国際ルールと国内規定が衝突する場合、銀行は通常国内規定を優先します。これは、銀行が国内で業務を行う必要があり、金融秩序の安定を維持するために国内法規を遵守する必要があるからです。
トレーダーにとって、これらの潜在的な対立に特に注意を払う必要があります。取引を行う前に、国内の法規制を十分に理解し、ルールの対立によって利益が損なわれるのを避けるべきです。また、銀行がコンプライアンス要件により、国際規則の下で可能な特定の業務を拒否する可能性があることも認識する必要があります。
銀行への訴えにおけるトレーダーの役割
銀行が違反行為により処罰され、申し立てを行う際、トレーダーは以下のことが必要になる場合があります：
調査の支援：取引契約、資金のやり取りの記録など、ビジネスに関連する資料を提供します。
慎重に行動する：真実の証拠を提供するが、重要な情報を故意に隠したり、虚偽の資料を提供したりしないように注意する。
リスクを考慮する：取引が合法であれば、調査に証拠を提供することは市民の義務を果たすことになります。しかし、取引に違反がある場合、証拠を提供することで違反行為が明らかになる可能性があります。
要するに、トレーダーは銀行への苦情の過程で注意を払い、正確に証拠を提供して自身と銀行の合法的権利を守るべきです。