Розвиток RWA-сфери швидко прогресує, успішна трансформація Ondo Finance приносить нові можливості
У епоху DeFi 2.0 справжні світові активи (RWA) вважаються ключем до відкриття нової глави. Однак для звичайних інвесторів RWA все ще здається недоступним. Врешті-решт, придбати продукти RWA зазвичай потрібно пройти процедуру верифікації особи та відповідати певним умовам щодо активів, що є занадто високим бар'єром для більшості роздрібних інвесторів.
Отже, перед повним вибухом RWA-сфери, як можна зайняти вигідну позицію? Існує два основних способи: перший - купити токени RWA проекту; другий - вибрати RWA продукти з нижчими бар'єрами входу.
Щодо першого способу, інвесторам потрібно глибоко розуміти основи проекту, дизайн продукту та контроль ризиків. Більшість продуктів RWA потребують спеціальної мети організації (SPV) для досягнення розділення ризиків, тому потрібно звертати увагу на те, чи відповідає ця організація місцевим законодавчим вимогам, щоб уникнути потенційних ризиків. Цей спосіб зазвичай є основним вибором для криптоінвесторів і може принести високі доходи.
Другий спосіб полягає в інвестуванні в самі продукти RWA, які зазвичай токенізують реальні активи, такі як долари США та державні облігації США. Якщо інвестор відповідає вимогам, він може отримати відносно стабільний дохід із нижчим ризиком. Але наразі доступних продуктів RWA небагато, а вимоги до ідентифікації та активів не зовсім підходять більшості криптоінвесторів.
На цьому фоні Ondo Finance став проектом, який варто звернути увагу в секторі RWA. Проект після року трансформації успішно увійшов у сферу RWA та запустив кілька інноваційних продуктів.
Ondo Finance була заснована в 2021 році, спочатку зосередившись на послугах ліквідності (Laas). Але в міру того, як ринок увійшов у ведмежий тренд, ринкова капіталізація DeFi і ончова ліквідність зменшилися, проект зіткнувся з певними труднощами в розвитку. У січні 2023 року Ondo Finance рішуче змінила напрямок на RWA. Після року зусиль на сьогоднішній день загальна заблокована сума Ondo Finance в RWA становить (TVL), зайнявши третє місце, досягнувши 183 мільйонів доларів.
Успіх Ondo Finance в основному зумовлений дизайном його продуктів. Ядром продуктів RWA є те, як безпечно та ефективно з'єднати реальний і віртуальний світи, забезпечуючи безпеку та регламентованість процесу купівлі та викупу для інвесторів. Наразі Ondo Finance випустила три основні продукти RWA: OUSG, USDY та OMMF.
OUSG є продуктом, основаним на державних облігаціях США, основними інвестиціями є ETF короткострокових облігацій США від BlackRock. Він підтримує кілька блокчейн-мереж і має річну прибутковість приблизно 4,69%. Але поріг покупки досить високий, потрібно пройти ідентифікацію та відповідати вимогам "кваліфікованого покупця".
USDY є токенізованим векселем, забезпеченим короткостроковими державними облігаціями США та банківськими депозитами до запитання. Він орієнтований на звичайних інвесторів, мінімальний обсяг покупки становить 500 доларів, а річна прибутковість приблизно 5,10%. USDY використовує кілька заходів контролю ризиків, включаючи надмірне забезпечення, відокремлення активів та зовнішній нагляд.
OMMF є токеном RWA, заснованим на валютному ринку США, який наразі ще не був офіційно випущений.
Крім того, Ondo Finance також запустила платформу кредитування Flux Finance, яка пропонує користувачам більш гнучкі канали викупу продуктів RWA.
Хоча Ondo Finance досяг успіху на трасі RWA, майбутнє використання його токена ONDO залишається неясним. Наразі ONDO в основному використовується для голосування з управління, але не виключається можливість його поєднання з продуктами RWA в майбутньому.
З розвитком швидких темпів RWA-сфери, трансформація Ondo Finance відкрила нові можливості для інвесторів. Проте інвестори повинні бути обережними при участі і повністю усвідомлювати пов'язані ризики.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
21 лайків
Нагородити
21
8
Поділіться
Прокоментувати
0/400
SlowLearnerWang
· 6год тому
Знову це те, що я не розумію, виглядає дуже високотехнологічно
Переглянути оригіналвідповісти на0
MidnightSnapHunter
· 15год тому
Бар'єр занадто високий, роздрібний інвестор взагалі не може потрапити на ринок.
Переглянути оригіналвідповісти на0
PonziDetector
· 15год тому
Як же роздрібний інвестор може собі це дозволити, просто дивитися на шоу.
Переглянути оригіналвідповісти на0
NFT_Therapy
· 07-04 19:35
Чи так легко заробити гроші роздрібному інвестору?
Переглянути оригіналвідповісти на0
TeaTimeTrader
· 07-03 15:48
роздрібний інвестор знову обдурюють, як лохів?
Переглянути оригіналвідповісти на0
DaoTherapy
· 07-03 15:41
Як роздрібному інвестору грати? Бар'єри на вході просто жахливі.
Переглянути оригіналвідповісти на0
GasFeeLady
· 07-03 15:34
королева оптимізації газу тут... нарешті реальний проект, який не витрачатиме мій eth, як невдало виконана угода на uniswap
Переглянути оригіналвідповісти на0
liquidation_watcher
· 07-03 15:24
Складність пампить, роздрібний інвестор може лише заздрити.
Ondo Finance успішно трансформувався в RWA-сектор, запустивши кілька інноваційних продуктів.
Розвиток RWA-сфери швидко прогресує, успішна трансформація Ondo Finance приносить нові можливості
У епоху DeFi 2.0 справжні світові активи (RWA) вважаються ключем до відкриття нової глави. Однак для звичайних інвесторів RWA все ще здається недоступним. Врешті-решт, придбати продукти RWA зазвичай потрібно пройти процедуру верифікації особи та відповідати певним умовам щодо активів, що є занадто високим бар'єром для більшості роздрібних інвесторів.
Отже, перед повним вибухом RWA-сфери, як можна зайняти вигідну позицію? Існує два основних способи: перший - купити токени RWA проекту; другий - вибрати RWA продукти з нижчими бар'єрами входу.
Щодо першого способу, інвесторам потрібно глибоко розуміти основи проекту, дизайн продукту та контроль ризиків. Більшість продуктів RWA потребують спеціальної мети організації (SPV) для досягнення розділення ризиків, тому потрібно звертати увагу на те, чи відповідає ця організація місцевим законодавчим вимогам, щоб уникнути потенційних ризиків. Цей спосіб зазвичай є основним вибором для криптоінвесторів і може принести високі доходи.
Другий спосіб полягає в інвестуванні в самі продукти RWA, які зазвичай токенізують реальні активи, такі як долари США та державні облігації США. Якщо інвестор відповідає вимогам, він може отримати відносно стабільний дохід із нижчим ризиком. Але наразі доступних продуктів RWA небагато, а вимоги до ідентифікації та активів не зовсім підходять більшості криптоінвесторів.
На цьому фоні Ondo Finance став проектом, який варто звернути увагу в секторі RWA. Проект після року трансформації успішно увійшов у сферу RWA та запустив кілька інноваційних продуктів.
Ondo Finance була заснована в 2021 році, спочатку зосередившись на послугах ліквідності (Laas). Але в міру того, як ринок увійшов у ведмежий тренд, ринкова капіталізація DeFi і ончова ліквідність зменшилися, проект зіткнувся з певними труднощами в розвитку. У січні 2023 року Ondo Finance рішуче змінила напрямок на RWA. Після року зусиль на сьогоднішній день загальна заблокована сума Ondo Finance в RWA становить (TVL), зайнявши третє місце, досягнувши 183 мільйонів доларів.
Успіх Ondo Finance в основному зумовлений дизайном його продуктів. Ядром продуктів RWA є те, як безпечно та ефективно з'єднати реальний і віртуальний світи, забезпечуючи безпеку та регламентованість процесу купівлі та викупу для інвесторів. Наразі Ondo Finance випустила три основні продукти RWA: OUSG, USDY та OMMF.
OUSG є продуктом, основаним на державних облігаціях США, основними інвестиціями є ETF короткострокових облігацій США від BlackRock. Він підтримує кілька блокчейн-мереж і має річну прибутковість приблизно 4,69%. Але поріг покупки досить високий, потрібно пройти ідентифікацію та відповідати вимогам "кваліфікованого покупця".
USDY є токенізованим векселем, забезпеченим короткостроковими державними облігаціями США та банківськими депозитами до запитання. Він орієнтований на звичайних інвесторів, мінімальний обсяг покупки становить 500 доларів, а річна прибутковість приблизно 5,10%. USDY використовує кілька заходів контролю ризиків, включаючи надмірне забезпечення, відокремлення активів та зовнішній нагляд.
OMMF є токеном RWA, заснованим на валютному ринку США, який наразі ще не був офіційно випущений.
Крім того, Ondo Finance також запустила платформу кредитування Flux Finance, яка пропонує користувачам більш гнучкі канали викупу продуктів RWA.
Хоча Ondo Finance досяг успіху на трасі RWA, майбутнє використання його токена ONDO залишається неясним. Наразі ONDO в основному використовується для голосування з управління, але не виключається можливість його поєднання з продуктами RWA в майбутньому.
З розвитком швидких темпів RWA-сфери, трансформація Ondo Finance відкрила нові можливості для інвесторів. Проте інвестори повинні бути обережними при участі і повністю усвідомлювати пов'язані ризики.