Правило подорожей: важливий засіб підвищення прозорості криптоактивів

Правило подорожі має на меті підвищити прозорість криптоактивів, пов’язуючи блокчейн-транзакції з реальними сутностями та особами для кращого управління ризиками відмивання грошей, фінансування тероризму та контрагентів.

Анонімність блокчейну раніше використовували фінансові злочинці. Щоб ввести технологію блокчейн у регуляторну систему, регуляторні органи вимагають від торгових платформ дотримуватися деяких основних принципів, включаючи KYC( дізнайся свого клієнта), моніторинг ринку тощо. Правило подорожі далі вимагає знання особистості обох сторін угоди.

До 2019 року постачальники послуг віртуальних активів (VASP) повинні були контролювати лише своїх клієнтів. Коли VASP надсилає транзакції на інші платформи, перевірки проводяться рідко, що збільшує ризик контрагента та ризик залучення до незаконної діяльності.

Основним обов'язком Правила подорожі є отримання, зберігання та подання інформації про ініціаторів і бенефіціарів, пов'язаної з переказами віртуальних активів, для виявлення підозрілих операцій та вжиття заходів щодо заморожування у разі необхідності. Ці дії повинні бути завершені до початку угоди в блокчейні, що дозволяє, у разі необхідності, заблокувати потенційні незаконні або санкційні операції до їх здійснення.

Глобальні регулятори в цілому прийняли ці зобов'язання щодо Travel Rule. Існує три основні причини для їх впровадження:

1. Захистити інвесторів, знизити ризик контакту з незаконними коштами
2. Зменшити ризики відмивання грошей та фінансування тероризму
3. Підвищення здатності підприємств управляти ризиками контрагентів

Наразі регіон Азійсько-Тихоокеанського району є лідером у впровадженні Правила подорожей, але рівень впровадження у Європі та на Близькому Сході також швидко зростає. Уся індустрія стає більш сприйнятливою до Правила подорожей, а усвідомлення відповідності постійно зростає.

Гонконг незабаром вимагатиме від VASP дотримуватись Правила подорожей з 1 червня. Основні вимоги включають:

1. Збирайте різноманітну інформацію залежно від суми交易.
2. Якщо не отримано необхідну інформацію, слід вимагати від ініціатора VASP надати її, інакше слід розглянути можливість припинення ділових відносин.
3. Проведення детального дью-ділідженсу щодо контрагента
4. Підтвердження власності на самостійно управляємий гаманець

Виклики, з якими стикається впровадження Правила подорожі, включають:

1. Різна час реалізації в різних юрисдикціях ускладнює дотримання вимог при трансакціях через кордон.
2. Відсутність взаємодії між протоколами Travel Rule

В цілому, глобальне впровадження Правила подорожі прискорюється, але все ще потрібно вирішити деякі виклики впровадження. З часом ці проблеми, як очікується, будуть вирішені, що підвищить відповідність та прозорість у сфері криптоактивів.