Marcos da indústria Web3 em 2024: atividades criminosas e medidas de regulamentação coexistem

O ano de 2024 será um marco importante para a indústria Web3. O valor de mercado das criptomoedas e o grau de adoção da infraestrutura atingiram alturas sem precedentes, enquanto os criminosos começaram a utilizar mais a infraestrutura criptográfica para otimizar ou criar novos padrões criminosos. Este artigo, através da estatística e análise da escala dos principais tipos de crimes relacionados a criptomoedas, esclarece o impacto das medidas de conformidade na escala da indústria criminosa, com o objetivo de chamar a atenção da indústria e do governo para os perigos dos crimes relacionados a criptomoedas.

A situação do crime relacionado com criptomoedas continua a ser grave

Em 2024, o volume de recebimentos de stablecoins de endereços de alto risco atingiu 649 bilhões de dólares, ligeiramente acima do ano anterior. Essas atividades de alto risco representaram 5,14% do total de atividades de transação de stablecoins no ano, embora tenha diminuído 0,80% em relação a 2023, ainda é significativamente superior a 2021 e 2022. Em termos de tipos de stablecoin, de 2021 a 2024, o USDT da rede Tron manteve sua posição dominante, mas em 2024, as participações do USDT e USDC da rede Ethereum aumentaram.

O tamanho do jogo online continua a crescer

Em 2024, o volume de fundos das plataformas de jogos de azar online e suas plataformas de pagamento relacionadas alcançou 217,8 bilhões de dólares, um aumento de mais de 17,50% em relação a 2023. Vale ressaltar que a proporção de uso do USDC no setor de jogos de azar online aumentou significativamente, atingindo 13,36%, muito acima dos 5,22% de 2023. Isso indica que, apesar de o USDC ser emitido e regulamentado por entidades em conformidade, sua aplicação no setor de jogos de azar online continua a crescer.

A escala de transações de economia subterrânea e criminal não diminui

Em 2024, os endereços de negócios relacionados a transações de produtos ilícitos e cinzentos receberam mais de 278,1 bilhões de dólares, ligeiramente acima de 2023, e muito além de 2021 e 2022. As plataformas de negociação garantida em criptomoedas desempenham um papel importante no desenvolvimento da indústria ilícita, oferecendo serviços de garantia em todas as etapas. Uma plataforma de garantia e seus concorrentes expandiram seu volume de negócios no quarto trimestre de 2024 para 2,64 bilhões de dólares.

O alcance da fraude em criptomoedas aumentou drasticamente

Em 2024, o volume de stablecoins associado a endereços de blockchain relacionados a atividades fraudulentas teve um crescimento explosivo, alcançando 52,5 bilhões de dólares, superando o total acumulado dos anos anteriores. No entanto, essa tendência de crescimento pode não ser totalmente precisa, uma vez que os métodos estatísticos e o aprimoramento das táticas de fraude por entidades ilegais podem afetar a precisão dos dados.

O volume de lavagem de dinheiro começa a encolher

Em 2024, os endereços de blockchain relacionados a atividades de lavagem de dinheiro receberam um total de 86,3 bilhões de dólares em stablecoins, ligeiramente abaixo de 2023 e igual a 2022. Isso pode indicar que as atividades de aplicação da lei e as medidas regulatórias nos últimos anos tiveram um efeito eficaz na contenção dos crimes de lavagem de dinheiro na indústria de criptomoedas.

Aumento significativo nas atividades de congelamento de stablecoins na blockchain

Em 2024, os principais emissores de stablecoins congelaram mais de 1,3 bilhões de dólares em stablecoins nas redes Ethereum e TRON, o que é o dobro do volume congelado nos três anos anteriores. Os endereços congelados tiveram um volume de transações de 12,9 bilhões de dólares naquele ano, praticamente igual ao de 2023, indicando que a atividade criminosa em criptomoedas na blockchain já estava ativa, mas só começou a ser efetivamente combatida em 2024.

Tendências de sanções internacionais

As instituições como o OFAC dos EUA e o NBCTF de Israel colaboram na luta contra o financiamento do terrorismo. Através da estatística de fundos relacionados a endereços de blockchain de entidades sancionadas divulgadas por essas organizações, foi descoberto que o volume total de fundos atingiu seu pico em 2022, e depois caiu anualmente. No entanto, devido às características da tecnologia de criptografia, essas medidas têm um impacto limitado sobre os grupos criminosos.

A regulamentação traz um impacto positivo para Hong Kong

Em 2024, a atitude dos principais órgãos reguladores globais em relação às criptomoedas passou de uma posição de espera para uma intervenção ativa. Tomando Hong Kong como exemplo, suas políticas de conformidade construíram um ecossistema de criptomoedas mais seguro e controlável por meio de requisitos legais claros, proteção de fundos dos clientes e outras medidas. Dados mostram que, após o terceiro trimestre de 2023, a proporção de stablecoins de risco que entraram em Hong Kong diminuiu drasticamente, indicando que as transações de stablecoins relacionadas a atividades de risco foram efetivamente reprimidas.

Conclusão

O ano de 2024 será um ano de renascimento total para a indústria cripto, assim como um ano importante em que as principais economias começam a encarar a indústria de forma séria. Embora a escala do crime cripto ainda seja grande, as políticas regulatórias e a autorregulação da indústria já trouxeram impactos positivos para a indústria cripto em algumas regiões. No futuro, a indústria espera um ambiente de desenvolvimento mais seguro e confiável.