Travel Rule: A chave para a transparência das transações em Blockchain
No contexto da crescente popularidade das criptomoedas e da tecnologia Blockchain, a Travel Rule surgiu como uma importante medida de conformidade contra a lavagem de dinheiro. Ela visa aumentar a transparência das transações em Blockchain, associando atividades na cadeia a entidades e identidades do mundo real, permitindo assim um controle mais eficaz dos riscos de crimes financeiros como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
A exigência central da Travel Rule é que os provedores de serviços de ativos virtuais ( VASP ), ao realizar transações, devem obter, armazenar e transmitir as informações relevantes das partes envolvidas na transação. Isso ajuda a identificar transações suspeitas, tomar as medidas de congelamento necessárias e proibir transações com indivíduos sancionados. Ao contrário do sistema financeiro tradicional, as transações em blockchain, uma vez realizadas, não podem ser revertidas, portanto, a execução da Travel Rule deve ser concluída antes do início da transação, o que oferece uma possibilidade sem precedentes de impedir transações ilegais.
A adoção da Travel Rule está a aumentar de forma constante em todo o mundo. A região da Ásia-Pacífico está na vanguarda neste aspecto, enquanto a Europa e o Médio Oriente estão a acelerar os seus passos. Com o aumento da atenção dos reguladores, cada vez mais bolsas começam a cumprir ou a preparar-se para cumprir a Travel Rule. A aceitação do setor em relação a isto também está a aumentar gradualmente, com um crescimento significativo na criação e resposta de informações da Travel Rule.
Tomando Hong Kong como exemplo, os requisitos específicos para a implementação da Travel Rule por parte dos VASP incluem: coletar diferentes faixas de informações com base no valor da transação; exigir que os VASP forneçam mutuamente as informações necessárias da Travel Rule; definir detalhadamente os métodos de diligência devida sobre contrapartes; exigir a verificação da propriedade de carteiras auto-custodiadas, entre outros. Estas medidas visam minimizar o risco de crimes financeiros e proteger os direitos dos investidores.
No entanto, a Travel Rule enfrenta alguns desafios durante a sua implementação. Primeiro, há uma falta de consistência nos cronogramas de implementação da Travel Rule entre diferentes jurisdições, o que pode fazer com que VASP em conformidade não consigam cumprir totalmente as regras ao negociar com VASP não conformes. Em segundo lugar, existe uma falta de interoperabilidade entre diferentes protocolos da Travel Rule, especialmente em redes fechadas, onde este problema é ainda mais acentuado.
Apesar disso, com a contínua melhoria das estruturas regulatórias globais e a otimização contínua das soluções tecnológicas, esses desafios serão eventualmente resolvidos. A Travel Rule, como um passo importante para a normalização e conformidade da indústria de Blockchain, desempenhará um papel cada vez mais importante na luta contra crimes financeiros e na proteção dos direitos dos investidores.
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MevTears
· 11h atrás
Esta agora a negociação privada está condenada.
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StrawberryIce
· 11h atrás
Esta regra é realmente um pouco absurda, não é?
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DegenWhisperer
· 11h atrás
Conformidade regulatória uma vez verdadeira é interessante
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Anon4461
· 11h atrás
Transparência nas transações? Onde está a privacidade?
A Travel Rule leva as transações em Blockchain a uma nova era de transparência e conformidade.
Travel Rule: A chave para a transparência das transações em Blockchain
No contexto da crescente popularidade das criptomoedas e da tecnologia Blockchain, a Travel Rule surgiu como uma importante medida de conformidade contra a lavagem de dinheiro. Ela visa aumentar a transparência das transações em Blockchain, associando atividades na cadeia a entidades e identidades do mundo real, permitindo assim um controle mais eficaz dos riscos de crimes financeiros como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
A exigência central da Travel Rule é que os provedores de serviços de ativos virtuais ( VASP ), ao realizar transações, devem obter, armazenar e transmitir as informações relevantes das partes envolvidas na transação. Isso ajuda a identificar transações suspeitas, tomar as medidas de congelamento necessárias e proibir transações com indivíduos sancionados. Ao contrário do sistema financeiro tradicional, as transações em blockchain, uma vez realizadas, não podem ser revertidas, portanto, a execução da Travel Rule deve ser concluída antes do início da transação, o que oferece uma possibilidade sem precedentes de impedir transações ilegais.
A adoção da Travel Rule está a aumentar de forma constante em todo o mundo. A região da Ásia-Pacífico está na vanguarda neste aspecto, enquanto a Europa e o Médio Oriente estão a acelerar os seus passos. Com o aumento da atenção dos reguladores, cada vez mais bolsas começam a cumprir ou a preparar-se para cumprir a Travel Rule. A aceitação do setor em relação a isto também está a aumentar gradualmente, com um crescimento significativo na criação e resposta de informações da Travel Rule.
Tomando Hong Kong como exemplo, os requisitos específicos para a implementação da Travel Rule por parte dos VASP incluem: coletar diferentes faixas de informações com base no valor da transação; exigir que os VASP forneçam mutuamente as informações necessárias da Travel Rule; definir detalhadamente os métodos de diligência devida sobre contrapartes; exigir a verificação da propriedade de carteiras auto-custodiadas, entre outros. Estas medidas visam minimizar o risco de crimes financeiros e proteger os direitos dos investidores.
No entanto, a Travel Rule enfrenta alguns desafios durante a sua implementação. Primeiro, há uma falta de consistência nos cronogramas de implementação da Travel Rule entre diferentes jurisdições, o que pode fazer com que VASP em conformidade não consigam cumprir totalmente as regras ao negociar com VASP não conformes. Em segundo lugar, existe uma falta de interoperabilidade entre diferentes protocolos da Travel Rule, especialmente em redes fechadas, onde este problema é ainda mais acentuado.
Apesar disso, com a contínua melhoria das estruturas regulatórias globais e a otimização contínua das soluções tecnológicas, esses desafios serão eventualmente resolvidos. A Travel Rule, como um passo importante para a normalização e conformidade da indústria de Blockchain, desempenhará um papel cada vez mais importante na luta contra crimes financeiros e na proteção dos direitos dos investidores.