Глубокий анализ правил дью дилидженс и освобождения от ответственности в банковском форексе

Государственное управление валютным контролем страны 26 декабря опубликовало «Правила о должной осмотрительности и освобождении от ответственности для банковских операций с иностранной валютой (временные)». Эти правила предоставляют четкие нормы для границ ответственности и случаев освобождения от ответственности в банковских операциях с иностранной валютой. В этой статье будет глубоко проанализировано важное значение и ключевые моменты этих правил, чтобы помочь читателям понять правила и ответственность в области операций с иностранной валютой.

Целью принятия данного положения является избежание чрезмерного регулирования, поддержание финансовой стабильности, что связано не только с повседневной деятельностью банков, но и тесно связано с личными интересами каждого трейдера.

Основные обязательства банка

1. Обязанность добросовестного выполнения: банк должен на протяжении всего процесса валютных операций исполнять обязанности по "изучению клиента, изучению бизнеса, добросовестной проверке", осуществляя эффективные меры управления рисками.

2. Обязанность по соблюдению правил: проводить комплаенс-аудит клиентских форекс-счетов, операций с денежными средствами, купли-продажи валюты и т.д., строго выполнять требования валютного регулирования.

3. Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг рисков торговых операций, своевременно выявлять потенциальные риски нарушения и сообщать об этом в органы управления форекс.

4. Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: соблюдать общепринятые международные правила для трансакций через границу и своевременно сообщать о выявленных рисках нарушения.

5. Обязанность сотрудничества при подаче жалобы: в случае, если во время расследования, инициированного Управлением валютного контроля, будет установлено, что имеются основания для освобождения от ответственности, необходимо своевременно предоставить обратную связь и сотрудничать в расследовании.

Последствия за неисполнение обязательств

Если банк не выполнит вышеуказанные обязательства, он столкнётся с юридической ответственностью, включая административные наказания, в основном на основании Закона о административных наказаниях Китайской Народной Республики и Регламента о валютном контроле Китайской Народной Республики.

Высокий риск торговых операций

Банки обычно уделяют особое внимание следующим рискованным торговым действиям:

• Подозрения в отношении фиктивной торговли, фиктивного инвестирования и финансирования, подпольных обменников, транснационального азартного игорного бизнеса, мошенничества с возвратом экспортного налога и других видов деятельности.
• Незаконная трансграничная финансовая деятельность с виртуальными валютами
• Все подозрительные трансакции с перекрестным движением средств, связанные с нарушением закона.

В торговле виртуальными валютами типичными высокочастотными и высокорискованными сделками являются:

• Частые пополнения, вывод средств, спекулятивные операции
• Сложный путь движения средств, передача через несколько счетов
• Прямое соединение с зарубежными биржами
• Крупные денежные переводы или разделение средств на счет без разумного бизнес-обоснования
• Источник и использование средств не совпадают
• Крупные суммы денег входят и выходят в краткосрочной перспективе
• Направление средств на несколько платформ или счетов

Группа, легко идентифицируемая как рискованные трейдеры

1. Частые арбитражники: такие как люди, занимающиеся арбитражем USDT.
2. Анонимный трейдер: использование сложных торговых путей для сокрытия движения средств
3. Аномальные операции с капиталом: частые и крупные входы и выходы средств на счету, не соответствующие личному финансовому состоянию.

Ситуации, превышающие возможности банковской проверки

Следующие ситуации могут считаться выходящими за рамки возможностей банковского контроля:

1. Технические и ресурсные ограничения: например, невозможность отслеживания движения средств, связанных с большим количеством анонимных зарубежных кошельков.
2. Регулирование и прозрачность информации: трансакции между странами затрагивают различные регулирующие политики разных стран и регионов
3. Торговля чрезвычайно сложна: модели движения средств крайне сложны, например, после нескольких операций по смешиванию монет или перевода через несколько "пустых" корпоративных счетов.

Обработка конфликтов между международными правилами и внутренними нормами

Когда международные правила противоречат национальным нормам, банки обычно предпочитают следовать национальным правилам. Это может привести к тому, что некоторые операции, допустимые по международным правилам, будут отклонены. Трейдерам следует особенно обращать внимание на эти потенциальные конфликты, полностью понимать национальные законодательные политики и избегать убытков из-за конфликтов правил.

Роль трейдера в жалобах к банку

Когда банк будет проверен и подаст аппеляцию за нарушение, трейдеру может потребоваться:

1. Содействие в расследовании: предоставление информации, связанной с бизнесом, восстановление реальной ситуации с交易
2. Осторожно предоставляйте доказательства: правдиво предоставленные доказательства обычно не повышают риск признания деятельности незаконной, но предоставление ложных материалов может привести к собственному расследованию.

В общем, трейдеры должны быть осторожны в процессе подачи жалобы в банк, предоставляя достоверные доказательства для защиты своих и банковских законных прав.