Перспективи крипторинку 2025 року: Децентралізовані фінанси та ШІ будуть домінувати в інвестиційних тенденціях

У криптовалютному ринку інвестиційні стратегії можна приблизно поділити на два типи: одна з них орієнтована на довгострокову перспективу, має величезний потенціал, але в короткостроковій перспективі є спокійною; інша ж короткострокова, захоплююча, але в кінцевому підсумку може знецінитися до нуля. Більшість криптоінвесторів прагнуть до швидких високих прибутків, готові брати на себе відповідні ризики, тому віддають перевагу циклічним інвестиціям.

2025 року очікується, що стане "роком регулювання" в галузі шифрування. Основні економіки планують впровадження відповідних нормативних актів, що не лише зміцнить довіру традиційних інвесторів, але й відсортує дійсно перспективні проекти. Лише ті проекти, які мають міцні основи та стабільний грошовий потік, зможуть виділитися.

Ринок може зустріти нову хвилю традиційних інвесторів. Ці інвестори, які володіють "старими грошима", вперше вступлять у сферу шифрування. Вони не будуть сліпо слідувати ринковим спекуляціям, а серйозно вивчатимуть проекти, ретельно аналізуючи дані, і лише в разі розумної логіки прийматимуть інвестиційні рішення.

На цьому фоні, децентралізовані фінанси ( DeFi ), ймовірно, стануть однією з інвестиційних тем, які користуються популярністю у традиційних інвесторів. У порівнянні з першими рівнями протоколів ( L1), ринкова капіталізація проектів DeFi є нижчою, що створює більший потенціал для зростання, а також вони мають високу відповідність з основними показниками та даними. Цього року вже кілька проектів DeFi створили дохід в понад сто мільйонів доларів, що безумовно приверне увагу традиційних інвесторів.

Традиційні інвестори мають великі обсяги фінансів, достатні кошти є ключем до здорового розвитку ринку. Варто зазначити, що багато інституційних інвесторів також підпорядковані традиційним інвесторам. Можна передбачити, що Децентралізовані фінанси врешті-решт стануть одним із важливих напрямків для топових інституційних інвесторів. Ця тенденція вже почала проявлятися, і одна відома компанія з управління активами вже почала співпрацювати з проектами DeFi.

Децентралізовані фінанси не є циклічними інвестиціями, а швидше нагадують довгострокові інвестиції, подібно до того, як інвестори в минулому ставилися до BTC та ETH. Довгостроковий потенціал одного з провідних кредитних протоколів може вважатися порівнянним з ETH. Інвестуючи в блакитні фішки DeFi проектів, слід зосередитися на довгостроковому розвитку, тоді як інвестування в нові DeFi нативні проекти може розглядатися як можливість отримати короткостроковий прибуток, оскільки останні можуть принести в кілька разів або навіть більше прибуток.

У ринку, що керується Децентралізованими фінансами, нові проекти постійно з'являтимуться, а деякі старі проекти можуть знову привернути увагу. Інвестори побачать хвилю зростання цін навколо цих проектів. Варто зазначити, що кілька провідних Децентралізованих фінансів додатків планують перехід до проектів базової інфраструктури, що ще більше підвищить потенціал вартості їх токенів. Наступного року можуть бути оголошені проекти щодо коригування механізму комісій, інвесторам слід бути на чеку. Ці зміни нададуть потужний імпульс розвитку Децентралізованих фінансів.

Очікується, що Децентралізовані фінанси принаймні домінуватимуть у ринкових показниках протягом двох кварталів наступного року, подібно до цього року, коли домінували AI.

У сфері штучного інтелекту 2025 рік може стати роком, коли AI за швидким і неконтрольованим розширенням піддасться широкій критиці в поп-культурі. Обговорення "Відповідального AI" стане в центрі уваги. Ринкові активності навколо інфраструктури шифрування AI, AI агентів і початкових випусків агентів можуть потрапити в період коригування через наратив "Відповідального AI". Але до цього часу агенти AI можуть пережити етап бульбашкового зростання. На даний момент на ринку вже є 13 000 агентів, і ця цифра прогнозується досягти щонайменше 100 000. Потім може настати бульбашковий етап, а наступного року він може луснути. Конкретні терміни залежать від перебігу подій, пов'язаних з регулюванням AI.

Регулювання також викликатиме інтерес до інфраструктури конфіденційності. Основні проекти, що стосуються конфіденційних Децентралізованих фінансів, обчислень конфіденційності, зберігання конфіденційності та міркувань конфіденційності, отримають більше уваги, і ця увага також відобразиться на їхній продуктивності активів.

Ринок Мемів залишатиметься активним. Хоча регулятори можуть не підтримувати, люди завжди знайдуть способи участі. Спекулянти шукатимуть можливості серед 100 тисяч нових монет, що з'являються щодня. Деякі вже відомі Мемі, такі як відомий Dogecoin та Frogcoin, можуть привернути увагу більш серйозних інвесторів. Навіть якщо вам не подобаються Мемі, слід розглянути можливість виділення певної частки на інвестиції в них.

2025 рік також стане роком, коли мобільні Web3 гаманці та супер додатки вийдуть на перший план. Нещодавно одна компанія Web3 гаманців вийшла на біржу Nasdaq з оцінкою 1,2 мільярда доларів, що може сприяти спекулятивному буму, пов'язаному з токенами Web3 гаманців, які демонструють сильні фінансові результати в наступному році.

Підсумовуючи, AI та Децентралізовані фінанси стануть двома основними наративами 2025 року: Децентралізовані фінанси, ймовірно, займуть домінуючу позицію; AI-агенти можуть увійти в стадію бульбашки; Спекуляції на мемах залучать більше учасників; Приватність та децентралізовані фізичні інфраструктурні мережі ( DePIN ) вийдуть на перший план в якому-небудь кварталі; Гаманець Web3 отримає більше уваги і сприятиме масовому прийняттю завдяки більш зручному керівництву для користувачів і більш якісному досвіду.