Мільйони в Web3 в 2024 році: злочинна діяльність і регуляторні заходи співіснують

2024 рік є важливою віхою для індустрії Web3. Ринкова капіталізація криптовалют та рівень впровадження інфраструктури досягли безпрецедентних висот, водночас злочинці почали все більше використовувати криптоінфраструктуру для оптимізації або створення нових злочинних схем. Ця стаття шляхом статистики та аналізу масштабів основних типів криптозлочинів пояснює вплив заходів відповідності на масштаб злочинної індустрії, з метою привернення уваги галузі та урядів до загроз криптозлочинності.

Ситуація з кримінальною діяльністю в криптовалюті залишається серйозною

У 2024 році обсяг отримання стабільних монет на ризикових адресах досяг 649 мільярдів доларів, що трохи більше, ніж у попередньому році. Ці ризикові операції склали 5,14% від загальної торгової активності стабільних монет у цьому році, хоча це на 0,80% менше, ніж у 2023 році, але все ще значно перевищує показники 2021 та 2022 років. Щодо типів стабільних монет, з 2021 по 2024 рік USDT на мережі Tron залишався домінуючим, але в 2024 році частка USDT та USDC на мережі Ethereum також зросла.

Масштаби онлайн-гемблінгу продовжують зростати

У 2024 році обсяг коштів на платформах онлайн-гемблінгу та їхніх супутніх платіжних платформах досягне 217,8 мільярда доларів США, що на понад 17,50% більше, ніж у 2023 році. Варто зазначити, що частка використання USDC у сфері онлайн-гемблінгу суттєво зросла, досягнувши 13,36%, що значно перевищує 5,22% у 2023 році. Це свідчить про те, що, незважаючи на те, що USDC випускається та регулюється відповідними суб'єктами, його використання у сфері онлайн-гемблінгу продовжує зростати.

Масштаб чорного та сірого ринку не зменшується

У 2024 році адреси бізнесу, пов'язані з торгівлею в чорному та сірому секторах, отримали понад 278,1 мільярда доларів, що трохи більше, ніж у 2023 році, і значно перевищує показники 2021 та 2022 років. Платформи з гарантією криптовалютних транзакцій відіграють важливу роль у розвитку чорної та сірої економіки, надаючи гарантійні послуги на всіх етапах. Один з гарантійних платформ та їхні конкуренти в четвертому кварталі 2024 року розширили обсяги бізнесу до 2,64 мільярда доларів.

Шкала криптошахрайства різко зросла

У 2024 році обсяги стейблкоїнів, пов'язаних з шахрайською діяльністю, різко зросли до 52,5 мільярдів доларів, перевищивши загальну суму за всі попередні роки. Однак ця тенденція зростання може бути не зовсім точною, оскільки методи статистики та підвищення шахрайських практик незаконних суб'єктів можуть вплинути на точність даних.

Масштаби відмивання грошей починають зменшуватися

У 2024 році адреси блокчейну, пов'язані з відмиванням грошей, отримали в цілому 86,3 мільярда доларів США стабільних монет, що трохи менше, ніж у 2023 році, і на рівні з 2022 роком. Це може свідчити про те, що останніми роками правоохоронні заходи та регуляторні заходи ефективно стримали злочини, пов'язані з відмиванням грошей у криптоіндустрії.

Значно зросла активність заморожування стейблів на блокчейні

У 2024 році основні емітенти стабільнихcoin заморозили на мережах Ethereum та Tron стабільніcoin на суму понад 1,3 мільярда доларів, що вдвічі більше, ніж за попередні три роки. Заморожені адреси у цьому році досягли обсягу торгів у 12,9 мільярда доларів, що в основному на рівні 2023 року, що свідчить про те, що криптозлочинність на блокчейні вже давно активна, але лише у 2024 році почала піддаватися ефективному тиску.

Тенденції міжнародних санкцій

США OFAC та Ізраїль NBCTF співпрацюють у боротьбі з фінансуванням тероризму. Статистика фінансів за адресами блокчейну, пов'язаними з санкційними організаціями, які були розкриті, показує, що загальний обсяг фінансування досяг свого максимуму у 2022 році, після чого щорічно зменшувався. Проте, через особливості криптотехнологій, ці заходи мають обмежений вплив на злочинні групи.

Регулювання має позитивний вплив на Гонконг

У 2024 році ставлення основних регуляторних органів світу до криптовалют змінилося з очікування на активне втручання. Наприклад, у Гонконзі його регуляторна політика створила більш безпечну та контрольовану криптоекосистему завдяки чітким юридичним вимогам, заходам захисту коштів клієнтів тощо. Дані показують, що після третього кварталу 2023 року частка ризикових стабільних монет, що надходять до Гонконгу, різко знизилася, що свідчить про ефективне стримування торгівлі стабільними монетами, пов'язаними з ризиковою діяльністю.

Висновок

2024 рік стане роком всебічного відновлення криптоіндустрії, а також важливим роком, коли основні економіки почнуть усвідомлювати значення цієї галузі. Незважаючи на те, що масштаб криптозлочинності залишається великим, регуляторна політика та саморегуляція виявили позитивний вплив на криптоіндустрію в деяких регіонах. У майбутньому індустрія має шанси на створення більш безпечного та надійного середовища для розвитку.