Глибоке тлумачення правил відповідальності банківської діяльності на ринку форекс

Національна адміністрація валютного контролю опублікувала 26 грудня "Положення про відповідальність та звільнення від відповідальності у банківській валютній діяльності (попередня редакція)", які чітко визначають межі відповідальності та випадки звільнення від відповідальності для банківської валютної діяльності. У цій статті буде глибоко проаналізовано важливе значення цього положення та ключові моменти, щоб допомогти читачам зрозуміти правила та відповідальність у валютній діяльності.

Введення цього регламенту має на меті уникнути надмірного регулювання, підтримувати фінансову стабільність, це стосується не лише щоденної бізнес-діяльності банків, але й тісно пов'язане з безпосередніми інтересами кожного трейдера.

Основні зобов'язання банку

1. Обов'язок належної обачності: банки повинні виконувати обов'язки "знати свого клієнта, знати бізнес, належна перевірка" протягом всього процесу валютних операцій, впроваджувати ефективні заходи управління ризиками.

2. Обов'язок перевірки відповідно до правил: проведення комплаєнс-аудиту щодо валютних рахунків клієнтів, руху коштів, купівлі та продажу валюти тощо, суворе дотримання правил валютного регулювання.

3. Обов'язок звітування про моніторинг: проводити моніторинг торгових ризиків, своєчасно виявляти потенційні порушення та повідомляти про це органи валютного регулювання.

4. Дотримання міжнародних правил та зобов'язань щодо звітності: дотримуватись міжнародних загальноприйнятих правил для трансакцій через кордон та своєчасно повідомляти про виявлені ризики порушення.

5. Обов'язок співпраці під час розгляду скарг: під час розслідування, що проводиться Державним управлінням валютного контролю, якщо вважається, що це відповідає умовам добросовісного звільнення від відповідальності, слід своєчасно надати зворотний зв'язок та співпрацювати з розслідуванням.

Наслідки невиконання зобов'язань

Якщо банк не виконає вказані вище зобов'язання, він буде нести юридичну відповідальність, включаючи адміністративні покарання, на основі основних положень Закону Китаю про адміністративні покарання та Положень Китаю про управління форексом.

Високоризикова торгівля

Банки зазвичай звертають увагу на такі ризикові торгові дії:

• Підозра в участі у фальшивій торгівлі, фальшивому інвестуванні, підпільних фінансових установах, трансакціях через кордон, шахрайстві з експортним податком тощо.
• Нелегальна трансакція з віртуальними валютами через кордон
• Усі підозрілі в незаконних або порушуючих правилах трансакції між країнами

У віртуальній валютній торгівлі типовими високочастотними та ризикованими угодами є:

• Часті поповнення, зняття, спекулятивні операції
• Шлях руху коштів складний, проходить через кілька рахунків.
• Пряме з'єднання з іноземними біржами
• Великий переказ коштів або розподіл коштів без обґрунтованого комерційного контексту
• Джерела та використання коштів не відповідають
• Великі вливання та виведення коштів у короткостроковій перспективі
• Кошти переносяться на кілька платформ або рахунків

Група, яка легко може бути визнана ризиковими трейдерами

1. Часті арбітражники: наприклад, люди, які займаються арбітражем з USDT.
2. Анонімні трейдери: використання складних торгових шляхів для приховування руху коштів
3. Аномальні операції з коштами: часті та великі суми входу та виходу з рахунку, що не відповідають особистому фінансовому становищу

Ситуації, що виходять за межі можливостей банківського контролю

Наступні ситуації можуть вважатися такими, що перевищують можливості банківського контролю:

1. Технічні та ресурсні обмеження: якщо неможливо відстежити рух коштів, пов'язаних з великою кількістю анонімних закордонних гаманців.
2. Регулювання та прозорість інформації: Транснаціональні угоди залучають різні регуляторні політики країн та регіонів.
3. Торгівля надзвичайно складна: моделі обігу коштів надзвичайно складні, наприклад, після кількох операцій з міксування монет або переказів через кілька "порожніх" компаній.

Обробка конфліктів між міжнародними правилами та національними положеннями

Коли міжнародні правила суперечать національним нормативам, банки зазвичай надають перевагу національним нормам. Це може призвести до відмови у виконанні певних угод, які можуть бути допустимими згідно з міжнародними правилами. Трейдерам слід особливо звертати увагу на ці потенційні конфлікти, ретельно вивчати національне законодавство, щоб уникнути втрат через конфлікт правил.

Роль трейдера у скаргах до банків

Коли банк підлягає перевірці через порушення і подає скаргу, трейдер може знадобитися:

1. Допомога в розслідуванні: надання інформації, що стосується бізнесу, відновлення реальної ситуації з交易.
2. Обережно надавайте докази: правдиве надання доказів зазвичай не підвищує ризик визнання діяльності незаконною, але надання недостовірних матеріалів може призвести до власного розслідування.

Отже, трейдери повинні бути обережними під час процесу скарги в банку, надавати правдиві докази, щоб захистити свої законні права та інтереси банку.