Travel Rule：提高加密貨幣交易透明度的重要手段

Travel Rule旨在提高加密貨幣交易的透明度，將區塊鏈交易與現實世界的實體和身分關聯起來，以更好地管理鏈上交易的洗錢、恐怖主義融資和交易對手風險。

區塊鏈的匿名性曾被金融犯罪分子所利用。爲了讓區塊鏈技術進入監管體系，監管機構要求交易平台遵守一些基本原則，包括KYC(了解你的客戶)、市場監控等。Travel Rule則進一步要求了解交易雙方的身分。

在2019年之前，虛擬資產服務提供商(VASP)只需監控自身客戶。當VASP向其他平台發送交易時，很少進行檢查，這增加了交易對手風險和涉及非法活動的風險。

Travel Rule的主要義務是獲取、持有和提交與虛擬資產轉帳相關的發起人和受益人信息，以識別可疑交易，並在必要時採取凍結行動。這些操作必須在區塊鏈交易啓動前完成，從而有可能在交易發生前阻止潛在的非法或受制裁交易。

全球監管機構普遍採用了這些Travel Rule義務。其實施有三個主要原因:

1. 保護投資者,降低接觸非法資金的風險
2. 減少洗錢和恐怖融資風險
3. 提高企業管理交易對手風險的能力

目前亞太地區在Travel Rule採用方面領先,但歐洲和中東地區的採用率也在迅速提高。整個行業對Travel Rule的接受度正在提升,合規意識不斷增強。

香港即將要求VASP從6月1日起遵守Travel Rule。主要要求包括:

1. 根據交易金額收集不同範圍的信息
2. 如未收到所需信息,應要求發起方VASP提供,否則考慮終止業務關係
3. 對交易對手進行詳細盡職調查
4. 驗證自托管錢包的所有權

Travel Rule實施面臨的挑戰包括:

1. 不同司法管轄區實施時間不一致,導致跨境交易合規困難
2. Travel Rule協議之間缺乏互操作性

總的來說,Travel Rule的全球採用正在加速,但仍需解決一些實施挑戰。隨着時間推移,這些問題有望得到解決,從而提高加密貨幣行業的合規性和透明度。