2024年Web3行業的裏程碑：犯罪活動與監管措施並存

2024年對Web3行業而言是一個重要的裏程碑。加密貨幣市值和基礎設施採用度均達到了前所未有的高度，同時犯罪分子也開始更多地利用加密基礎設施來優化或創造新的犯罪模式。本文通過對主要加密犯罪類型的規模進行統計和分析，闡明了合規措施對犯罪產業規模的影響，旨在引起行業和政府對加密犯罪危害的重視。

加密貨幣犯罪態勢仍然嚴峻

2024年，高風險地址的穩定幣收款規模達到6490億美元，略高於上年。這些高風險活動佔當年穩定幣總交易活動的5.14%，雖比2023年減少0.80%，但仍顯著高於2021年和2022年。在穩定幣類型方面，2021-2024年間，波場網路的USDT一直佔據主導地位，但2024年以太坊網路的USDT和USDC份額均有所提升。

網路賭博規模持續增長

2024年網路賭博平台及其相關支付平台的資金規模達到2178億美元，比2023年增加超過17.50%。值得注意的是，USDC在網路賭博領域的使用比例顯著提升，達到13.36%，遠高於2023年的5.22%。這表明盡管USDC由合規主體發行和監管，其在網路賭博領域的應用仍在增加。

黑灰產交易規模不減

2024年，與黑灰產交易相關的業務地址共收取資金超過2781億美元，略高於2023年，且遠超2021年和2022年。加密貨幣擔保交易平台在黑灰產業發展中扮演着重要角色，爲各環節提供擔保服務。某擔保平台及其競爭對手在2024年第四季度的業務規模已擴張至26.4億美元。

加密欺詐規模急劇增加

2024年，與欺詐活動相關的區塊鏈地址的穩定幣收取規模出現爆發式增長，達到525億美元，超過歷年總和。然而，這一增長趨勢可能並不完全準確，因爲統計方法和非法實體欺詐手段的提升可能影響了數據的準確性。

洗錢規模開始收縮

2024年，與洗錢活動相關的區塊鏈地址共計收取863億美元的穩定幣，略低於2023年，與2022年持平。這可能表明近年來的執法活動和監管措施已對加密行業的洗錢犯罪產生了有效抑制。

穩定幣鏈上凍結活動大幅增加

2024年，主要穩定幣發行商在以太坊和波場網路中凍結了價值超過13億美元的穩定幣，是前三年凍結規模的兩倍。被凍結地址在當年的交易規模達到129億美元，與2023年基本持平，表明鏈上加密犯罪活動早已活躍，但直到2024年才開始受到有效打擊。

國際制裁趨勢

美國OFAC和以色列NBCTF等機構在打擊恐怖主義融資方面展開合作。對這些組織披露的受制裁實體相關區塊鏈地址進行資金統計，發現整體資金規模在2022年達到最高，此後逐年下降。然而，由於加密技術的特性，這些措施對犯罪團體的影響有限。

監管爲香港帶來積極影響

2024年，全球主要監管機構對加密貨幣的態度從觀望轉向積極介入。以香港爲例，其合規政策通過明確的法律要求、客戶資金保護等措施，構建了一個更安全、可控的加密生態。數據顯示，2023年三季度之後，流入香港的風險穩定幣佔比急劇減少，表明當地與風險活動相關的穩定幣交易得到了有效抑制。

結語

2024年是加密行業全面復興的一年，也是各主要經濟體開始正視該行業的重要一年。盡管加密犯罪規模仍然較大，但監管政策和行業自律已經爲部分地區的加密產業帶來正面影響。未來，行業有望迎來更安全和更值得信賴的發展環境。